Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Система угроз безопасности банкаКонцептуальные основы безопасности банкаУгрозы безопасности информацииСубъекты обеспечения безопасности банкаУровни угроз безопасности города и их оценкаОсновные способы хищения денежных средств из хранилищ банка его...Основные задачи, направления и корректировки современной...Угрозы безопасностиПланирование потребности банка в персонале и способы ее удовлетворенияОрганизационные основы безопасности банка
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Основные виды угроз безопасности банка. Обстоятельства, способы и субъекты их реализации

Угроза потери имущества – посягательство на собственные и привлеченные средства банка; имущественные права на объекты банковской деятельности, а также здания, оборудование и инвентарь.

Угроза порядку функционирования – посягательство на установленные законодательными и иными нормативными правовыми актами требования, условия и запреты, связанные с созданием банка, организацией и целями его деятельности.

Угроза операционной деятельности – посягательство на порядок совершения банковских операций и деятельности по их информационному, правовому, организационному, техническому и технологическому обеспечению.

Угроза внеоперационной деятельности – посягательство на порядок деятельности банка, выполняемой вне банковских операций, а также имущество и приравненные к нему объекты гражданского права, которые используются в этой деятельности.

Виды деятельности банка, в процессе которых реализуются угрозы:

а) операционная деятельность – процесс выполнения банком одной из следующих банковских операций (сделок):

• привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

• размещение привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

• открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

• осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;

• инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

• купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

• привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

• выдача банковских гарантий;

• осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов);

• выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

• приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

• доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

• осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

• предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

• лизинговые операции;

• оказание консультационных и информационных услуг;

б) внеоперационная деятельность – деятельность, не связанная непосредственно с процессом выполнения банковских операций (посягательства совершаются путем кражи, грабежа, разбоя, вымогательства, умышленного уничтожения или повреждения имущества, незаконного получения и разглашения сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну, и др.).

Способы реализации угроз безопасности банка:

• посягательства, совершенные с применением насилия и угроз (противоправные деяния насильственного характера);

• посягательства, совершенные тайно либо с применением обмана (противоправные деяния ненасильственного характера).

Субъекты угроз:

а) персонал банка:

• руководство (лица, принимающие управленческие решения);

• лица, участвующие в выполнении банковских операций (средний персонал);

• лица, участвующие в технологическом обеспечении банковских операций, в деятельности технических и программных средств обработки и передачи информации (технический персонал);

б) лица, нс входящие в число сотрудников банка, однако участвующие в его операциях на основе договорных отношений (клиенты, контрагенты, корреспонденты);

в) лица, не имеющие с банком трудовых и иных договорных отношений (посторонние):

• юридические лица (недобросовестные конкуренты, организации, собирающие информацию ограниченного доступа и совершающие другие действия, противоречащие интересам банка);

• физические лица (криминальные элементы);

• неформальные группы (организованные преступные группы).

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика