Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Банк как объект противоправных посягательствПротивоправные посягательства на нематериальные активы банкаПротивоправные посягательства на кадровое обеспечение банкаПротивоправные посягательства в сфере компьютерного обеспечения...Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие...
Банк как субъект противодействия преступлениям и правонарушениям,...Состав правонарушения Объект правонарушения — обязательный элемент...Правонарушения, посягающие на семейные права подданныхЗащита от преступлений, посягающих на порядок функционирования банкаПреступления, посягающие на финансовые интересы государства и других...
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Банк как субъект борьбы с противоправными посягательствами

Ведущим субъектом борьбы с противоправными посягательствами на безопасность банка является государство. Выполняя указанную функцию через органы законодательной, исполнительной и судебной власти, государство устанавливает уголовную и иную ответственность за противоправные посягательства на интересы банка. На государственные органы власти возложена обязанность выявления, предупреждения и расследования правонарушений в указанной сфере, наказание виновных в их совершении и обеспечение возмещения причиненного ущерба. В рамках мер но предупреждению противоправных посягательств государство осуществляет контроль и надзор за выполнением банком установленных законодательством требований безопасности.

Другим важным участником борьбы с преступлениями и правонарушениями в банковской сфере является сам банк, па который законодательно возложены обязанности разработки и реализации мер предупреждения противоправных посягательств на его собственность и инфраструктуру (обеспечение защиты мест хранения денег и других ценностей, кассовых операций, объектов информации и информатизации, банковских технологий, выявление недобросовестных партнеров, защита персонала и т.д.).

Следует отметить, что наряду с деятельностью по обеспечению собственной безопасности законодатель возложил на банк и его службы определенные обязанности в борьбе с преступлениями и правонарушениями, не посягающими непосредственно на его интересы. Речь идет об участии банка в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в реализации контроля за соблюдением валютного законодательства.

Банк как субъект противодействия преступлениям и правонарушениям, посягающим непосредственно на его интересы

Показательно, что реальная ситуация, сложившаяся в сфере обеспечения банковской безопасности, потребовала от банков, несмотря на отсутствие прямых законодательных предписаний, выйти за пределы мер предупреждения и принять более широкое участие в борьбе с противоправными посягательствами на интересы кредитных организаций. Это было вызвано недостаточной активностью правоохранительных органов в выявлении преступлений в банковской сфере и розыске преступников, а также необоснованными отказами от уголовного преследования по заявлениям банков в случаях, когда преступники для маскировки банковских преступлений использовали заключение фиктивных договоров. Такие отказы мотивировались наличием мнимых гражданско-правовых отношений, якобы подлежащих разрешению в гражданско-процессуальном порядке. Недостатки правоприменительной практики в виде попыток органов следствия уклониться от возбуждения уголовных дел по фактам посягательств на безопасность банковской деятельности зафиксированы в результате исследования, выполненного по заказу Правительства РФ сотрудниками Финансового университета при Правительстве России в 2010 г. Стадия возбуждения уголовного дела является наиболее уязвимой в коррупционном плане, поскольку мотивы корыстной заинтересованности следователя маскируются в значительном количестве неправомерных решений, принятых по иным мотивам. Согласно официальной статистике МВД России в среднем около 15% постановлений следователей об отказе в возбуждении уголовного дела отменяются как необоснованные с последующим возбуждением уголовных дел[1].

Снижению активности органов исполнительной власти в обеспечении безопасности банков в определенной мере способствовал отказ законодателя от принципа публичности при осуществлении уголовного преследования за совершение отдельных видов преступлений в банковской сфере (п. 2 примечаний к ст. 201 УК РФ, ст. 23 УПК РФ). Предоставление банку права давать согласие на возбуждение уголовного дела (или отказывать в нем) было воспринято правоохранительными органами как возложение основной ответственности за выявление указанных преступных посягательств на сам банк.

Таким образом, банк (в лице службы безопасности и других структурных подразделений) стал фактическим участником предупредительной деятельности в сфере обеспечения собственной безопасности.

Правовой основой предупредительно-профилактической службы безопасности банка, осуществляемой в интересах собственной безопасности, являются внутренние (локальные) нормативные акты кредитной организации. Детальное нормативное регулирование целей и задач деятельности службы безопасности, а также порядка и форм ее осуществления производится самим банком путем принятия основанных на действующем законодательстве устава (положения) службы безопасности, положения о внутреннем контроле, положения о защите банковской тайны, инструкции о внутреннем расследовании и др.

Как правило, банк возлагает на службу безопасности следующие нормативно закрепленные обязанности:

• выявлять признаки готовящихся и совершенных преступных посягательств на интересы банка и принимать меры по их предупреждению и пресечению;

• готовить материалы к направлению в нравоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела в соответствии со ст. 141 УПК РФ;

• участвовать в уголовном преследовании обвиняемого в соответствии со ст. 22, 42 и 44 УПК РФ;

• собирать и представлять следственным органам в соответствии со ст. 86 УПК РФ письменные документы (в том числе согласно ст. 84 УПК РФ материалы фото- и киносъемки, аудио- и видеозаписи и иные носители информации) и предметы для приобщения их к уголовному делу в качестве доказательств.

В этих целях службе безопасности вменяется в обязанность:

• участвовать в плановых и внеплановых внутренних проверках деятельности подразделений банка, проводящихся методами административного и финансового контроля;

• проводить внутреннее (служебное) расследование по фактам причинения ущерба собственности и порядку функционирования банка;

• организовывать и осуществлять взаимодействие с правоохранительными органами, оказывать им содействие в проведении предусмотренных законом мероприятий следственного, разыскного и организационного характера;

• разрабатывать и осуществлять меры по предупреждению преступных посягательств на интересы банка;

• использовать в указанных выше целях средства и методы криминалистики.

  • [1] Гамза В. А., Ткачук И. В. Система мер обеспечения безопасности банковской деятельности от организованных преступных посягательств: отчет о научно-исследовательской работе (заключительный) / Финансовый университет при Правительстве РФ. М., 2010. С. 83.
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Похожие темы

Банк как объект противоправных посягательств
Противоправные посягательства на нематериальные активы банка
Противоправные посягательства на кадровое обеспечение банка
Противоправные посягательства в сфере компьютерного обеспечения деятельности банка
Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие банковскую, коммерческую и иную тайну
Банк как субъект противодействия преступлениям и правонарушениям, связанным с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем
Состав правонарушения Объект правонарушения — обязательный элемент состава правонарушения. Объектами правонарушения являются определенные общественные отношения, регулируемые и охраняемые правом. Правонарушитель своим деянием нарушает сложившийся правопорядок. Непосредственным объектом правонарушения является та или иная группа правоотношений, например, имущественные, трудовые, политические и иные права и интересы субъектов права, государственный строй, собственность, жизнь, честь, достоинство, здоровье человека и т.п.
Правонарушения, посягающие на семейные права подданных
Защита от преступлений, посягающих на порядок функционирования банка
Преступления, посягающие на финансовые интересы государства и других участников экономической деятельности
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика