Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Понятие и правовая характеристика легализации (отмывания) доходов,...Правовой механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов,...О контроле в целях противодействия легализации через банки доходов,...Банковские операции, сделки и правовое регулирование противодействия...Система мер предупреждения легализации (отмывания) доходов,...Противодействие легализации доходов, полученных преступным путемЛегализация доходов, полученных преступным путемПреступления, связанные с оборотом имущества, приобретенного...Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества,...Легализация (отмывание) преступных доходов
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Банк как субъект противодействия преступлениям и правонарушениям, связанным с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем

Лишение преступника возможности владеть, пользоваться, распоряжаться денежными средствами или иным имуществом, полученным в результате совершения преступлений, является одним из наиболее эффективных методов борьбы с опасными формами организованной преступности.

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее в данном параграфе соответственно – Закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ; отмывание преступных доходов) предоставил государству правовые и организационные возможности для предупреждения операций с денежными средствами или иным имуществом, добытым в результате преступной деятельности, а также для идентификации и розыска материальных ценностей, подлежащих изъятию. Одновременно указанный Закон расширил число организаций, обязанных участвовать в реализации мер противодействия "отмыванию" преступных доходов.

Субъектами указанной деятельности стали уполномоченный орган – Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), образованная Указом Президента РФ от 01.11.2001 № 1263, а также организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, в первую очередь кредитные организации (банки)[1].

Росфинмониторинг – федеральный орган исполнительной власти, основными задачами которого являются сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим контролю в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию преступных доходов; создание единой информационной системы и ведение федеральной базы данных в сфере противодействия отмыванию преступных доходов; направление информации о признаках выявленных преступлений в правоохранительные органы.

На банк Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ возложена обязанность сбора и передачи Росфинмониторинг первичной информации о сделках, вызывающих подозрение в их использовании в целях отмывания преступных доходов.

В рамках участия в противодействии отмыванию преступных доходов банк обязан осуществить следующие меры:

• самостоятельно организовать систему внутреннего контроля с учетом Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и рекомендаций Банка России[2];

• отслеживать попытки отмывания преступных доходов в процессе банковских операций;

• идентифицировать лиц, совершающих подозрительные операции с денежными средствами или иным имуществом;

• документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России[3], сведения об операциях, вызывающих подозрение в отмывании преступных доходов, и о причастных к ним лицах;

• обеспечивать конфиденциальность функционирования системы внутреннего контроля, а также защиту собранной информации от несанкционированного доступа посторонних в процессе ее хранения и передачи в уполномоченный орган.

Собранные банком материалы предназначены для возможной реализации в уголовно-судебной сфере. Они могут служить основанием для возбуждения уголовного дела, представляться в орган дознания, следователю или в суд, в производстве которого находится уголовное дело, а также использоваться в доказывании по уголовным делам в соответствии с положениями уголовно-процессуального законодательства РФ.

Невыполнение банком требований законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии на совершение банковских операций. Лица из числа персонала банка, виновные в нарушении Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствия с законодательством РФ.

Основные формы и методы участия банка в обеспечении собственной безопасности:

• выполнение требований безопасности, связанных с созданием и функционированием банка;

• выполнение мер предупреждения и выявления противоправных посягательств на интересы банка, осуществляемых в рамках нормативно-правовой, организационной и криминалистической деятельности;

• участие в преследовании лиц, посягающих на интересы банка, и возмещении причиненного ими ущерба.

Основные формы и методы участия банка в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

• выполнение функций организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

• создание и организация деятельности системы внутреннего контроля банка;

• осуществление деятельности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с денежными средствами или иным имуществом, с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

• направление сведений, выявленных системой внутреннего контроля, в уполномоченный орган;

• выполнение запросов уполномоченного органа о получении дополнительной информации относительно сведений, выявленных системой внутреннего контроля.

Основные формы и методы участия банка в противодействии правонарушениям в области валютного регулирования:

• выполнение функций агента валютного контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом;

• осуществление контроля за соответствием совершающихся в банке валютных операций валютному законодательству;

• передача органу валютного контроля информации о выявленных фактах нарушения валютного законодательства (операциях и причастных к ним лицам);

• отказ от совершения операции или открытия счета в целях предупреждения нарушения валютного законодательства.

  • [1] Далее в соответствии с целями настоящего издания противодействие отмыванию преступных доходов рассматривается только с позиций коммерческого банка.
  • [2] См.: письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 № 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  • [3] См.: Положение ЦБ РФ от 20.12.2002 № 207-11 "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”".
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Похожие темы

Понятие и правовая характеристика легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем
Правовой механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
О контроле в целях противодействия легализации через банки доходов, полученных преступным путем
Банковские операции, сделки и правовое регулирование противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем
Система мер предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем
Легализация доходов, полученных преступным путем
Преступления, связанные с оборотом имущества, приобретенного преступным путем. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем: понятие, состав и виды
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ)
Легализация (отмывание) преступных доходов
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика