Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Гражданское законодательство и иные акты, содержащие нормы...Гражданское законодательствоЗаконодательство о государственной гражданской службе РФ
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЗАНЯТОСТИ И ТРУДОУСТРОЙСТВА...Население, труд, занятостьПроблемы занятости и безработицы трудоспособного населения
Законодательство, целиком посвященное вопросам информации и...Развитие законодательства об информации в современном обществеПонятие информатизации. Стратегия перехода к информационному обществу
Общая характеристика законодательства о банковской безопасностиПравовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков...Законодательство о полиции и негосударственных предприятиях,...
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Гражданское законодательство

Гражданский кодекс Российской Федерации:

• устанавливает систему условий, соблюдение которых обязательно для осуществления защиты банковской деятельности способами, предусмотренными ГК РФ и другими

законами, перечисляет объекты гражданских нрав банка, подлежащие защите, дает определение этих объектов[1];

• регламентирует основания возникновения гражданских прав (ст. 8) юридических лиц и способы их правовой защиты (ст. 12);

• устанавливает понятие юридического лица, каковым является банк (ст. 48);

• определяет момент возникновения правоспособности юридического лица (банка) и его права осуществлять банковские операции, на занятие которыми необходимо получение лицензии (ст. 49, 51);

• дает исчерпывающий перечень объектов гражданских прав, подлежащих защите, в числе которых наряду с вещами и имущественными правами находятся нематериальные блага (ст. 128); устанавливает обязательные признаки, которыми должны обладать эти объекты (гл. 6–8);

• определяет виды и форму сделок (ст. 153–165);

• устанавливает порядок регулирования отдельных вопросов банковской деятельности, соблюдение которого является обязательным условием правовой охраны совершенных операций (сделок), и приобретенных банком объектов гражданских прав: банковская гарантия (ст. 368–379), заем и кредит, финансирование под уступку денежного требования, банковский вклад (ст. 834–844), банковский счет, расчеты (ст. 845–860);

• обязывает банк хранить банковскую тайну (ст. 857);

• устанавливает обязанность банка соблюдать вышеуказанные предписания, регламентирующие порядок установления и изменения гражданско-правовых отношений в качестве обязательного условия защиты принадлежащих ему объектов гражданского права средствами гражданского, уголовного и иных видов законодательства.

Законодательство о труде и занятости населения

1. Трудовой кодекс Российской Федерации:

• регулирует трудовые и иные непосредственно связанные с ними отношения (в том числе в сфере обеспечения безопасности банка);

• регламентирует вопросы обеспечения безопасности банков, возникающие в процессе установления, реализации

и прекращения трудовых отношений между работниками банка и работодателем;

• служит законодательной основой для иных федеральных законов, законодательных и нормативных актов, в том числе локальных нормативных актов банка, содержащих нормы трудового права (ст. 5);

• регламентирует защиту кадрового состава банка от проникновения лиц, не соответствующих требованиям безопасности, на стадии отбора кандидатов на работу путем отказа от заключения с ними трудового договора;

• предусматривает принятие специальных стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, и дополнительных обязательств по их соблюдению;

• устанавливает основания и порядок прекращения трудовых отношений с лицами, которые причинили (могут причинить) вред интересам банка, путем расторжения трудового договора (увольнения).

2. Нормы ТК РФ, иных федеральных законов, нормативных правовых актов, устанавливающие основания для отказа от заключения трудового договора с лицом, не отвечающим требованиям безопасности:

• представление работником работодателю подложных документов или заведомо ложных сведений при заключении трудового договора (п. 11 ч. 1 ст. 81 ТК РФ)[2];

• отсутствие согласия на заключение трудового договора с кандидатом на должность руководителя и (или) главного бухгалтера банка со стороны органа, не являющегося работодателем по этому договору, в данном случае – Банка России (ч. 3 ст. 67 ТК РФ, ст. 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"), в отношении лица:

а) которое имеет судимость за совершение преступления против собственности, хозяйственного и должностного преступления;

б) совершившего в течение года административное правонарушение в области торговли и финансов, установленное вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

в) с которым в течение последних двух лет по инициативе администрации расторгнут трудовой договор по основаниям, предусмотренным п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ (совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя);

г) которое лишено права занимать определенные должности или заниматься определенной профессиональной деятельностью в банковской сфере в связи с назначением наказания, предусмотренного ст. 47 и соответствующей статьей Особенной части УК РФ;

д) которое лишено права занимать руководящую должность в исполнительном органе или в совете директоров (наблюдательном совете) банка в связи с дисквалификацией, предусмотренной ст. 3.11 и соответствующей статьей Особенной части КоАП РФ;

е) которое не соответствует квалификационным требованиям кандидата на должность руководителя банка, его исполнительных органов и (или) главного бухгалтера (п. 6.20 Инструкции ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Байком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций").

3. Нормативные акты Банка России, предписывающие создание системы защиты персонала банка от лиц, не отвечающих требованиям безопасности.

Положение об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах, утвержденное ЦБ РФ 16.12.2003 № 242-П, устанавливает обязанность банка:

а) разработать систему контроля за подбором и расстановкой кадров с целью защиты финансового состояния банка, ограждения персонала от лиц с сомнительной деловой и общественной репутацией;

б) иметь четкие критерии квалификационных (образование, стаж) и личностных характеристик сотрудника применительно к содержанию работы и объему ответственности (п. 4.9)[3].

4. Нормы ТК РФ, иные законодательные и нормативные требования, предписывающие принятие работником стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, и обязательств по их соблюдению.

1) ТК РФ предписывает работникам обязанность:

• соблюдать дисциплину труда – обязательное для всех работников подчинение правилам поведения, определенным в соответствии с ТК РФ, иными законами, трудовым договором, локальными нормативными актами организации (ст. 189). Грубые нарушения дисциплины труда, связанные с невыполнением установленных в банке правил безопасного поведения, правил защиты объектов гражданских прав банка и порядка его функционирования, могут создавать условия для совершения преступных посягательств на интересы банка, представлять непосредственную подготовку к совершению таких посягательств либо свидетельствовать об определенной деформации нравственно-психологических качеств личности работника и о вероятности совершения им более тяжких правонарушений в будущем;

• соблюдать правила внутреннего трудового распорядка (локальные нормативные акты), в том числе направленные на обеспечение безопасности банка (ст. 189);

• предоставить работодателю свои персональные данные в объеме, предусмотренном ТК РФ и иными федеральными законами (п. 1 и 2 ст. 86);

• незамедлительно сообщить работодателю либо непосредственному руководителю о возникновении ситуации, представляющей угрозу жизни и здоровью людей, сохранности имущества работодателя (ч. 2 ст. 21);

• не разглашать сведения, составляющие коммерческую (банковскую) и налоговую тайну, ставшие известными в связи с исполнением трудовых обязанностей (подп. "в" п. 6 ч. 1 ст. 81);

• нести в особо оговоренных случаях полную материальную ответственность за ущерб, причиненный банку (ст. 242, 243);

2) Федеральный закон "О банках и банковской деятельности":

• обязывает всех служащих кредитной организации хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов (банковскую тайну), а также об иных сведениях, свободный доступ к которым закрыт кредитной организацией (ст. 26);

3) Положение ЦБ РФ от 16.12.2003 № 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" устанавливает для работников кредитной организации обязанности:

• доводить до сведения органов управления и руководителей структурных подразделений кредитной организации (филиала) информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики (п. 3 приложения 1 к Положению);

• соблюдать требования законодательства о финансовых рынках, стандартов профессиональной деятельности на финансовых рынках, в кредитных организациях с целью обеспечения надлежащего уровня надежности и минимизации рисков банковской деятельности;

4) Положение ЦБ РФ от 12.10.2011 № 373-П "О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации" обязывает работников, осуществляющих кассовые операции:

• строго соблюдать правила совершения операций с ценностями и их хранения;

• своевременно сообщать руководству банка обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных им ценностей;

• возмещать суммы допущенных по их вине недостач и не выявленных ими неплатежных и поддельных денежных знаков;

• нс разглашать сведения об операциях по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, сигнализации, а также о служебных поручениях по кассе;

5) внутренние (локальные) нормативные акты банка, предписывающие принятие работником стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, и обязательств по их соблюдению.

Банк должен разработать для определенных категорий работников внутренние (локальные) нормативные акты, устанавливающие специальные правила и стандарты поведения, связанные с обеспечением безопасности банка. Правила и стандарты разрабатываются в строгом соответствии с положениями законодательства, с учетом особенностей организации деятельности конкретного банка.

Общие правила поведения работников банка устанавливаются правилами внутреннего трудового распорядка. Специальные обязательства работника конкретизируются (с учетом специфики выполняемых им трудовых обязанностей) в инструкции по конфиденциальному делопроизводству, правилах обращения с материальными ценностями, стандартах профессиональной деятельности в кредитных организациях и некоторых других, с которыми работник знакомится под роспись.

Допускается перечислять обязанности работника, связанные с обеспечением сохранности доверенных ему информации и ценностей, непосредственно в трудовом договоре, который также заключается в письменной форме. Принятие работником специальных обязательств предполагает его согласие соблюдать ряд дополнительных условий, установленных локальными документами банка.

Работник, получающий допуск к сведениям, составляющим служебную или коммерческую (банковскую) тайну, кроме обязанностей, непосредственно связанных с обеспечением сохранности информации, представляет кадровому аппарату сведения о возникновении оснований для отказа к допуску (судимость за совершение преступлений против собственности, хозяйственных и должностных преступлений, совершение административного правонарушения в области финансов и т.п.).

Поскольку выполнение отдельных правил и стандартов временно ограничивает гражданские права работников, факт их принятия специально оговаривается в трудовом договоре. Принятие специальных обязательств является обязательным условием заключения договора, и, наоборот, отказ от них служит основанием для прекращения трудового договора.

5. Основания для расторжения трудового договора с лицами, не отвечающими требованиям безопасности, установленные нормами ТК РФ и иных федеральных законов:

1) ТК РФ устанавливает возможность расторжения трудового договора по инициативе работодателя в целях обеспечения безопасности банка по следующим основаниям, связанным с наличием виновных действий (бездействия) работника, перечисленных в ч. 1 ст. 81. Такими действиями являются:

• разглашение охраняемой законом тайны, ставшей ему известной в связи с исполнением им трудовых обязанностей (подп. "в" п. 6);

• совершение по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением судьи, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях (подп. "г" п. 6)[4];

• совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя (п. 7);

• принятие необоснованного решения руководителем организации (филиала, представительства), его заместителями и главным бухгалтером, повлекшего нарушение сохранности имущества, неправомерное его использование или иной ущерб имуществу организации (п. 9);

• однократное грубое нарушение руководителем организации (филиала, представительства), его заместителями своих трудовых обязанностей (п. 10);

• представление работодателю подложных документов при заключении трудового договора (п. 11);

• совершение виновных действий, предусмотренных трудовым договором с руководителем организации, членами коллегиального исполнительного органа организации (п. 13);

• другие случаи, установленные ТК РФ и иными федеральными законами (п. 14).

К числу других случаев относятся:

• прекращение допуска к государственной тайне, если выполняемая работа требует допуска к ней (п. 10 ч. 1 ст. 83 ТК РФ);

• осуждение работника за совершение преступления, не связанного с работой в банке, к лишению свободы, исправительным работам не по месту работы либо к иному наказанию, исключающему возможность продолжения данной работы (в частности, к лишению права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью – ст. 47 УК РФ);

• дисквалификация (лишение физического лица права занимать руководящие должности в исполнительном органе управления юридического лица), назначенная в соответствии со ст. 3.11 КоАП РФ на основании соответствующей статьи Особенной части КоАП РФ).

Законодательство по вопросам информации и информатизации

Федеральный закон от '27.07.2006 № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации":

• регулирует отношения, возникающие при осуществлении права на поиск, получение, передачу, производство и распространение информации; применении информационных технологий; обеспечении защиты информации (ст. 1);

• вводит понятие конфиденциальности информации ограниченного доступа (разновидностью которой является банковская тайна) и устанавливает основания для правомерного ограничения доступа к ней посторонних (ст. 2);

• обязывает собственника информационных ресурсов (в том числе банк) осуществлять контроль за выполнением требований по защите информации и обеспечивать уровень ее защиты в соответствии с законодательством (ст. 16).

Законодательство о безопасности

1. Федеральный закон от 28.12.2010 № 390-Φ3 "О безопасности"'.

определяет основные принципы и содержание деятельности по обеспечению безопасности государства, личности и иных видов безопасности (ст. 1);

• устанавливает ведущую роль государства в обеспечении безопасности, осуществляющего названные функции через органы законодательной, исполнительной и судебной власти (ст. 3);

• разграничивает полномочия органов власти в системе безопасности (ст. 8–11).

2. Стратегия национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года, утвержденная Указом Президента РФ от 12.05.2009 № 537, включает устойчивость финансовобанковской системы в число основных факторов обеспечения национальной безопасности в области повышения качества жизни российских граждан (п. 48).

  • [1] ГК РФ занимает ведущее положение по отношению к другим актам законодательства, содержащим нормы гражданского права (п. 2 ст. 3 ГК РФ). Поэтому специальные акты банковского законодательства (законы, указы Президента РФ, постановления Правительства РФ, ведомственные акты), содержащие эти нормы, принимаются в строгом соответствии с ГК РФ.
  • [2] ТК РФ не содержит прямого запрета на заключение трудового договора с лицами, представившими подложные документы или заведомо ложные сведения, однако в соответствии с п. 11 ч. 1 ст. 81, будучи заключенным, он подлежит прекращению.
  • [3] Требования к соблюдению проверочных стандартов при приеме служащих на работу, а также контроля за подбором и расстановкой кадров, критерии квалификационных и личностных характеристик служащих детализированы в письме Банка России от 30.06.2005 № 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах".
  • [4] До вступления в законную силу приговора суда работник может быть временно отстранен от занимаемой должности по требованию органа и должностных лиц, уполномоченных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами (ст. 76 ТК РФ, ст. 29, 114 УПК РФ).
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Похожие темы

Гражданское законодательство и иные акты, содержащие нормы гражданского права
Гражданское законодательство
Законодательство о государственной гражданской службе РФ
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЗАНЯТОСТИ И ТРУДОУСТРОЙСТВА НАСЕЛЕНИЯ
Население, труд, занятость
Проблемы занятости и безработицы трудоспособного населения
Законодательство, целиком посвященное вопросам информации и информатизации
Развитие законодательства об информации в современном обществе
Понятие информатизации. Стратегия перехода к информационному обществу
Общая характеристика законодательства о банковской безопасности
Правовые акты общего действия, обеспечивающие безопасность банков методами охранительного содержания
Законодательство о полиции и негосударственных предприятиях, участвующих в обеспечении банковской безопасности методами охранительного содержания
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика