Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Общие положения о наличных и безналичных расчетахМеханизм наличных и безналичных расчетовФедеральные законы о наличных и безналичных расчетахСтроительные нормы и правилаНормативные акты, устанавливающие право Банка России получать от...
Банк как объект противоправных посягательствПротивоправные посягательства на нематериальные активы банкаПротивоправные посягательства на кадровое обеспечение банкаПротивоправные посягательства в сфере компьютерного обеспечения...Противоправные посягательства на сведения банка, составляющие...
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Долговременные нормативные акты, устанавливающие правила обеспечения безопасности безналичных и наличных расчетов

1. Положение ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" устанавливает технологию безопасного проведения операций по безналичным расчетам в валюте России и на ее территории с использованием предусмотренных российским законодательством расчетных документов (платежные поручения, аккредитивы, инкассовые поручения, чеки, переводы денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), электронные переводы денежных средств).

Положение, разработанное с учетом криминалистических рекомендаций технического и методического характера, содержит строго определенные формы безналичных расчетов, процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения. В число обязательных процедур, направленных на обеспечение безопасности расчетов, входят:

• удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);

• контроль целостности распоряжений;

• структурный контроль распоряжений;

• контроль значений реквизитов распоряжений;

• контроль достаточности денежных средств.

2. Положение ЦБ РФ от 24.04.2008 № 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" устанавливает порядок безопасного совершения кассовых операций с участием физических и юридических лиц, а также инкассации денежных средств и других ценностей для кредитных организаций и их филиалов, действующих па территории России.

Регламентированные Положением требования безопасности работы с наличными денежными средствами и ценными бумагами, предусматривают:

• применение кассовых технологий, исключающих внедрение поддельных денежных чеков в процессе их операционной обработки;

• реализацию мер правового и организационного характера, направленных на установление специальных обязательств работников касс (инкассации) и ответственности за их нарушения;

• оснащение работников кассы техническими средствами и методиками для выявления неплатежных и поддельных денежных знаков;

• оборудование кассового узла банка согласно требованиям к его устройству и технической укрепленности в целях обеспечения сохранности денег и других ценностей;

• соблюдение установленных требований к техническому состоянию инкассаторского спецавтотранспорта и его специальному оборудованию, к средствам защиты и вооружения, необходимым для обеспечения безопасности сотрудников инкассации и сохранности перевозимых ценностей.

3. Распоряжение ЦБ РФ от 21.06.2010 № Р-705 о введении в действие стандарта Банка России СТО БР ИББС-1.0-2010 "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" устанавливает требования к обеспечению информационной безопасности в организациях банковской системы России.

Введение в действие этого стандарта способствовало повышению надежности применяемых банками мер защиты от противоправных посягательств на охраняемую банковскую информацию.

Методические рекомендации Банка России, посвященные вопросам разработки и осуществления мер защиты банков от противоправных посягательств

1. Рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма даны в приложении к письму ЦБ РФ от 13.07.2005 № 99-Т.

2. Методические рекомендации по проверке кассовой работы, утвержденные письмом ЦБ РФ от 04.06.1996 № 25-1-601, информируют банки о методах проверки защищенности наличных денег и других ценностей от противоправных посягательств.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика