Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Система технических средств обеспечения безопасности банкаИнформационное обеспечение безопасности банкаПравовые средства обеспечения безопасности информацииСистема правового обеспечения безопасности банкаЗадачи обеспечения безопасности в информационной сфереСубъекты обеспечения безопасности банкаСистема безопасности РФ, силы и средства ее обеспеченияПриоритетные цели обеспечения комплексной безопасности городаВажнейшие средства и направления обеспечения национальной безопасностиУсловия обеспечения надежности и безопасности объектов строительства
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Средства и методы обеспечения безопасности банка

Под методом принято понимать способ осуществления определенной деятельности в виде последовательных действий, выполняемых на основе четко контролируемого плана. Методы обеспечения безопасности банка варьируются в зависимости от специфики подлежащих решению задач и от компетенции участвующих субъектов. В свою очередь, выбор средств обеспечения безопасности банка, т.е. приемов или специальных орудий, предопределен методами, в рамках которых их планируется использовать.

В соответствии с логикой обеспечения банковской безопасности все применяемые в указанных целях методы могут быть сведены в две основные группы. В первую из них входят методы законодательного и нормативного правового регулирования (описанные в гл. 2 настоящего учебника), вторую группу составляют методы реализации законодательных и иных нормативных правовых предписаний.

Целью настоящего параграфа является рассмотрение методов и средств реализации правовых и иных нормативных предписаний, которые применяются коммерческими банками и их подразделениями. Поскольку методы и средства, применяемые другими субъектами (органами государственной власти и Банком России), широко освещены в специальной литературе, то они будут упоминаться лишь в той мере, в которой деятельность этих субъектов в сфере обеспечения банковской безопасности соприкасается с деятельностью банка и его подразделений.

Задачи реализации банком законодательных и иных нормативных предписаний в области обеспечения безопасности выполняются посредством применения системы методов, среди которых принято выделять:

• методы организационные;

• методы технологические;

• методы защиты информации ограниченного доступа;

• методы административного контроля;

• методы финансового контроля;

• методы криминалистики.

Каждый из названных методов может быть разделен на составляющие его подвиды по непосредственной сфере применения, использующим его подразделениям и другим основаниям.

Организационные методы обеспечения безопасности включают в себя специальные методы осуществления производственной, управленческой, финансовой, коммерческой, кадровой и иной функциональной деятельности банка, имеющие целью предупредить причинение ущерба как в результате умышленных действий, так и вследствие ошибки. В рамках организационных методов: формируются специальные подразделения защиты интересов банка; проводится совершенствование структуры руководящих и контролирующих органов; принимаются решения об ограничении и разграничении полномочий должностных лиц в отношении объема и состава банковских операций, в распоряжении денежными средствами и иным имуществом банка; разграничиваются полномочия операционистов и кассиров при осуществлении расчетно-кассовых операций; устанавливается индивидуальная ответственность конкретных лиц за обеспечение процедур выполнения отдельных операций и порядка хранения ценностей; организуется система отчетности банка и система работы с персоналом.

Субъектом применения указанных методов является банк в лице руководящих органов, наделенных правом принятия соответствующих решений. Средствами реализации указанных методов являются организационные решения, закрепленные в форме распорядительных документов банка.

В рамках технологических методов разрабатываются безопасные технологии банковских операций, нс позволяющие преступникам использовать известные практике способы совершения преступлений. В их число входят технологии открытия счетов, заключения договоров, кассового обслуживания клиентов банка, работы пунктов обмена валюты, оформления, выдачи и оплаты ценных бумаг и т.д.

Профилактический эффект методов технологического характера должен заключаться, с одной стороны, в продуманной последовательности и способах выполнения соответствующих операций, а с другой – в установлении запрета на их нарушение. Вследствие этого противоправные действия (и в ряде случаев даже подготовка к ним) приобретают характер грубого нарушения установленного порядка конкретным лицом. Скрыть такое нарушение практически невозможно, и процесс его обнаружения при надлежащей организации работы занимает очень незначительный промежуток времени.

Технологические методы обеспечения безопасности банка основываются на соответствующих рекомендациях Банка России, разработках собственных подразделений банка, научных и практических рекомендациях специалистов в области борьбы с преступлениями в финансовой сфере (например, в сфере вексельного обращения). Реализуются указанные методы руководящими органами банка, а также его структурными подразделениями в рамках соответствующих направлений банковской деятельности. Средствами их реализации являются технологические решения, закрепленные распорядительными документами.

Методы обеспечения конфиденциальности информации призваны обеспечить выполнение требований ст. 26 ("Банковская тайна") Федерального закона "О банках и банковской деятельности", ст. 857 ("Банковская тайна") ГК РФ, п. 2 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (порядок обеспечения конфиденциальности информации), а также других законодательных актов, предписывающих банку хранить в тайне иные виды информации ограниченного доступа (в частности, коммерческую и налоговую тайну, персональные данные сотрудников и др.).

Методы защиты конфиденциальности информации ограниченного доступа весьма многообразны и охватывают широкий спектр действий организационного, программно-аппаратного и контрольного (проверочного) характера. В целом они могут быть сведены в четыре основных группы, каждая из которых имеет целью решение относительно самостоятельных задач, а именно:

1) закрытие свободного доступа к информации, отнесенной к банковской и иным видам охраняемой законом тайны;

2) выявление, предупреждение и пресечение попыток неправомерного завладения сведениями и документами, в отношении которых установлен режим конфиденциальности;

3) организация защиты информации ограниченного доступа, обрабатываемой средствами вычислительной техники;

4) организация защиты информации ограниченного доступа от утечки по техническим каналам.

Каждая из названных групп включает в себя ряд самостоятельных методов, рассмотрение которых выходит за рамки настоящего параграфа.

Средствами обеспечения конфиденциальности информации служат нормативные правовые документы предписывающего, рекомендательного и запретительного характера, а также специальные компьютерные программы и устройства.

Субъектом применения методов и средств защиты информации являются специальные подразделения защиты информации банка.

Методы административного контроля в сфере обеспечения безопасности банка имеют целью проверку наличия и правильного функционирования системы подбора и расстановки кадров, содержания заключенных с работниками трудовых соглашений (контрактов), наличия инструкций, регламентирующих должностные обязанности сотрудников.

Административными методами обеспечивается проведение операций только уполномоченными на то лицами и в строгом соответствии с определенными банком полномочиями и процедурами принятия решений по проведению операций.

Методы финансового контроля призваны обеспечить проведение операций в строгом соответствии с принятой и закрепленной документами политикой банка применительно к разным видам финансовых услуг и их адекватного отражения в учете и отчетности.

Финансовый контроль должен с достаточной степенью надежности обеспечить: фиксацию операций в соответствии с установленными требованиями; реальное отражение состояния активов и пассивов банка и составление предусмотренных форм отчетности; ведение финансовых документов с достаточной полнотой, их соответствие фактическим обстоятельствам; осуществление проверок с установленной периодичностью.

Субъектом реализации методов административного и финансового контроля является служба внутреннего контроля банка. Средствами административного и финансового контроля являются: формальная и фактическая проверки; подтверждение; обследование; опрос; аналитические тесты; логическая и арифметическая проверки.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика