Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В РОССИИСистема правового обеспечения безопасности банкаБАНКОВСКАЯ СИСТЕМА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ ЕЕ ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИЗадачи обеспечения безопасности в информационной сфереМеры обеспечения безопасности кредитных операцийПодходы к обеспечению безопасности банковских электронных системСпособы обеспечения безопасности экспортных операцийФактологический анализ, или криминалистическое матрицированиеЗаконодательство о полиции и негосударственных предприятиях,...Приоритетные цели обеспечения комплексной безопасности города
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Криминалистическое обеспечение безопасности банковских операций

Для целей криминалистического обеспечения безопасности банковских операций, как правило, создаются отдельные структурные подразделения, укомплектованные специалистами в области технико-криминалистического исследования документов и оснащенные необходимым оборудованием. Такие подразделения функционируют в Банке России, Сбербанке России, Газпромбанке, Альфа-Банке, Финансовой корпорации "Уралсиб", Банке "Авангард" и других кредитных организациях.

Основными их задачами являются:

• исследование подлинности денежных знаков, ценных бумаг и других документов;

• сертификация ценных бумаг, оценка степени их защиты от подделок;

• разработка методических рекомендаций, подготовка справочно-методических материалов и обучение на практике сотрудников банка методам и приемам определения подлинности валюты и документов.

Эффективность деятельности таких подразделений имеет и реальное (денежное) выражение, и "скрытую" форму. Так, например, в Альфа-Банке только в 2011 г., по результатам проведенных специалистами исследований, предотвращены операции по поддельным документам на сумму более 1,3 млрд руб. При этом были выявлены поддельные документы по операциям, связанным с предоставлением кредитов, вексельным сделкам, перечислением денежных средств по платежным поручениям, выдачей денежной наличности по чековым книжкам, с необоснованными претензиями клиентов и т.п. По действующим в экспертных организациях тарифам коммерческих услуг стоимость произведенных в отчетный период экспертиз определяется суммой более 13,2 млн руб.

Не меньший хотя и опосредованный "скрытый" эффект выражается в подготовке и повышении квалификации сотрудников банка по вопросам определения подлинности документов. Основная задача, которая решается при обучении, заключается в том, чтобы научить операционистов и кассовых работников "грамотно сомневаться", т.е. выделять из потока документов возможные подделки – окончательное решение по данному вопросу принимается специалистами-криминалистами.

Наличие обученных сотрудников, снабженных специальным оборудованием и методиками проверки подлинности денежных знаков и документов особенно важно для филиалов кредитных организаций, в которых отсутствуют криминалистические подразделения.

Нередко проблемы операционных работников банка, возникающие при распознании признаков подделок, связаны с качеством и полнотой имеющихся в их распоряжении методических материалов.

Например, если в целях борьбы с фальшивомонетничеством Банк России (и соответствующие издательства, в частности ЗАО ИПК "ИнтерКрим-пресс") предоставляют кредитным организациям обстоятельные справочно-информационные материалы, то в отношении ценных бумаг, а также документов, удостоверяющих личность, такие материалы либо отсутствуют вовсе, либо не обладают достаточной полнотой.

В связи с этим работники криминалистических подразделений банков вынуждены разрабатывать собственные методики, позволяющие определять подлинность ценных бумаг не только банковскими экспертами, но и специалистами региональных филиалов.

Поскольку такие методические материалы разработаны на основе исследований объектов текущей практики, они, как правило, обладают высокой степенью актуальности и доступностью восприятия, которую обеспечивает квалифицированное текстовое описание, дополненное детальными иллюстрациями.

Особый интерес вызывают работы по прогнозированию ранее неизвестных способов изготовления поддельных денег и документов с использованием новых возможностей современной техники.

Весьма значимым для обеспечения безопасности банка является участие экспертов в разработке системы защиты бланков собственных ценных бумаг (бланков векселей, сертификатов, чековых книжек и т.п.). Эта работа осуществляется на основе анализа способов подделки выявленных фальшивых ценных бумаг (собственных и третьих лиц), а также с учетом возможности реализации разработанного комплекса защиты на действующих предприятиях, обладающих соответствующими технологическими особенностями производства.

Эффективность деятельности экспертов-криминалистов в банке во многом определяется их структурной подчиненностью. Наиболее целесообразным представляется их включение в структуру, не связанную непосредственно с функциональными подразделениями кредитной организации, например в службу безопасности.

На практике известны случаи подчинения экспертов подразделению кассовых операций, которые неизбежно приводили к сужению сферы их деятельности до рамок задач, возложенных на это подразделение.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика