Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными...РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ В СТАБИЛИЗАЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ...Валютное регулирование и валютный контроль как метод...Международные финансовые институты: валютно-кредитные и финансовые...МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ И ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ В УСЛОВИЯХ...КРИЗИСЫ НА МЕЖДУНАРОДНОМ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНОМ РЫНКЕМЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИВзаимодействие органов и агентов валютного контроляТеоретические аспекты взаимосвязи и взаимодействия денежно-кредитной...Взаимодействие бюджетно-налоговой и кредитно-денежной политики...
 
Главная arrow Банковское дело arrow Деньги, кредит, банки
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Взаимодействие кредитного рынка с валютным рынком

Не менее тесно, чем с инвестиционным и фондовым, кредитный рынок связан с валютным сектором финансового рынка. Если в 1980-е гг. коммерческие банки выступали на кредитном рынке в качестве посредника между клиентом и, например, валютной биржей, то с середины 1990-х гг. они начали играть совершенно новую для себя роль – организатора торговли валютными ресурсами, стремящегося создать оптимальные условия для работы клиентов на валютном рынке.

Этой тенденции в значительной степени способствовали новые интернет-финансовые технологии и электронные системы. Шесть ведущих мировых банков: японский Bank of Tokyo-Mitsubishi, французский BNP-Paribas, немецкий Dresdner Kleinwort Benson, канадский Royal Bank of Canada, английский Royal Bank of Scotland, австрийский Westpac Banking Corporation – объявили о своем намерении открыть специализированную валютную интернет-биржу, которая обслуживала бы движение валютных ресурсов на мировом финансовом рынке. Эта биржа получила условное название Forex Aliance LLC и позволяет крупным банковским клиентам, в том числе ТНК, инвесторам и инвестиционным фондам осуществлять в круглосуточном режиме операции с иностранной валютой.

В 2000 г. три крупнейших банка – участника мирового кредитного рынка: Deutsche Bank, Chase Manhattan Bank и Citigroup, которые обеспечивают 28% всех операций на валютном рынке, объединились с информационным агентством Reuters и создали информационную площадку, предварительно названную Атриакс. Необходимость создания единой информационной площадки была продиктована не только диверсификацией банковских операций, но и стремлением банков предоставить своим клиентам возможность сравнивать и выбирать котировки валют, торгуемых этими банками. О намерении создать единую валютную торговую площадку (Faxsell) объявили семь ведущих транснациональных банков: Morgan, Bank of America, Morgan Stanley, Goldman Sachs, HSBC (Hongkong and Shanghai Banking Corporation), UBS, Credit Suisse First Boston.

Поскольку большая часть международных валютных операций осуществляется транснациональными коммерческими банками, кредитный и валютный рынки находятся в тесной взаимозависимости. В зависимости от характера и целей валютных операций ТНБ различают следующие виды операций.

1. Международные депозитные операции, направленные на привлечение средств в иностранной валюте при недостатке валютных средств, полученных от клиентов банка. Среди привлеченных и размещенных валютных средств банков выделяют иностранные валютные счета (банковские авуары): ностро (наши счета у них) и корсчета лоро (их счета у нас). Основное назначение иностранных корреспондентских счетов – осуществление платежей и расчетов в валюте по поручению банков и их клиентов. Банки устанавливают прямые корреспондентские отношения с зарубежными партнерами при необходимости обслуживать регулярные экспортно-импортные операции своих клиентов.

2. Срочные иностранные депозиты банков – это депонирование на срок ресурсов иностранных партнеров (ТНБ, ТНК, международных организаций и фондов, физических лиц и т.п.). Среди иностранных срочных валютных депозитов на мировом кредитном рынке преобладают краткосрочные, что ограничивает их применение на кредитных и валютных рынках.

3. Полученные кредиты и займы, занимающие центральное место на международном кредитном рынке, оформляются в валютной форме.

4. К числу валютных операций на кредитном рынке относятся размещение валютных ресурсов в иностранных банках, а также расчетные операции в иностранной валюте.

Усиливается тенденция к интеграции банков со страховым рынком. Основной ее причиной является сближение между банковской и страховой деятельностью. В настоящее время до 19% объема операций по страхованию жизни на финансовом рынке приходится на коммерческие банки. Небанковские организации, в свою очередь, берут на себя такие банковские функции, как кредитование клиентов.

Наконец, кредитный рынок тесно связан с рынком деривативов (производных финансовых инструментов – ПФИ). Рынок ПФИ, по существу, представляет собой спекуляцию с финансовыми активами на финансовом рынке. Эго один из основных источников дохода современных транснациональных банков – основных игроков кредитного рынка. Доходы от валютных спекуляций (операций с валютными деривативами) стоят на первом месте у таких ТНБ, как Chase Manhattan Bank, Barclays Bank, Societe Generale Bank & Trust, Suisse Bank Corporation, ABN Amro Bank, Creditanstalt Bankverein и др. В 2004–2008 гг. спекулятивные валютные и фондовые операции составили 80% всей прибыли швейцарского банка United Bank of Switzerland (UBS) и только 20% – доходы от традиционной банковской деятельности (депозитно-ссудные операции и пр.).

Таким образом, кредитный сектор финансового рынка пронизывает все другие его секторы не только за счет широкой диверсификации операций современных транснациональных банков, но и вследствие быстрорастущих объемов операций с деривативами на финансовом рынке.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Похожие темы

Операции кредитных организаций с валютными ценностями, драгоценными металлами и драгоценными камнями
РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ В СТАБИЛИЗАЦИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ ВАЛЮТНЫХ, КРЕДИТНЫХ И ФИНАНСОВЫХ ОТНОШЕНИЙ
Валютное регулирование и валютный контроль как метод денежно-кредитного регулирования
Международные финансовые институты: валютно-кредитные и финансовые организации
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ И ФИНАНСОВЫЕ ОТНОШЕНИЯ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ МИРОХОЗЯЙСТВЕННЫХ СВЯЗЕЙ
КРИЗИСЫ НА МЕЖДУНАРОДНОМ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНОМ РЫНКЕ
МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Взаимодействие органов и агентов валютного контроля
Теоретические аспекты взаимосвязи и взаимодействия денежно-кредитной и финансовой политики
Взаимодействие бюджетно-налоговой и кредитно-денежной политики (смешанная политика) в модели IS-LM
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика