Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
Иностранные банки в АнглииИностранные банки в АнглииОрганы и организации, осуществляющие аккредитацию филиалов и...Операции банков в иностранной валютеИНСТИТУТ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА В АРБИТРАЖНОМ ПРОЦЕССЕУчастие иностранных кредитных организаций в капиталах российских...ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В СУДЕКапиталистический кредит и банки. Иностранный капитал в РоссииОПЕРАЦИИ БАНКОВ С ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙПредставительство в суде
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковское право России
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Представительства иностранных банков

Как уже говорилось, ч. 1 ст. 2 Закона о банках предусматривает, что банковская система РФ включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

В ч. 1 ст. 52 Закона о Банке России определено, что Банк России в установленном им порядке осуществляет аккредитацию представительств иностранных кредитных организаций. И он же осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительствах иностранных кредитных организаций.

Банк России в соответствии с поступившими заявками дает разрешения на открытие представительств на территории РФ иностранным кредитным организациям, функционирующим в своей стране не менее пяти лет и хорошо зарекомендовавшим себя в банковской системе своей страны, имеющим устойчивое финансовое положение. Эти сведения предоставляет контрольный орган страны местопребывания, что предусмотрено в Положении Банка России о представительствах иностранных кредитных организаций. Вместе с тем в 2014 г. были внесены изменения в ст. 22 Закона о банках, и в них, по сути, были воспроизведены некоторые нормы Положения Банка России о представительствах иностранных кредитных организаций, а также появились новые нормы в сравнении с ч. 1 ст. 52 Закона о Банке России.

В ст. 22 Закона о банках, помимо прочего, предусматривается, что "открываемые на территории Российской Федерации представительства иностранных кредитных организаций подлежат аккредитации Банком России в установленном им порядке". А этот порядок как раз и предусмотрен Положением Банка России о представительствах иностранных кредитных организаций.

В ст. 22 Закона о банках теперь предусматривается, что представительство иностранной кредитной организации вправе осуществлять деятельность на территории РФ с момента его аккредитации Банком России. А также и то, что Банк России в установленном им порядке осуществляет действия, предусмотренные Федеральным законом "О персональных данных", по обработке персональных данных руководителя и заместителя руководителя представительства иностранной кредитной организации, открытого на территории РФ, и кандидатов на эти должности.

В ст. 22 Закона о банках сказано, что Банк России в установленном им порядке осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации (далее – персональная аккредитация). При этом формы документов, подтверждающих аккредитацию Банком России представительства иностранной кредитной организации и персональную аккредитацию иностранного гражданина, а также и порядок контроля со стороны Банка России над деятельностью представительства иностранной кредитной организации устанавливаются Банком России. Кроме того, Банк России в установленном им порядке вправе оказывать содействие при оформлении документов для въезда на территорию РФ и пребывания на территории РФ иностранных граждан, являющихся работниками представительств иностранных кредитных организаций, членов их семей.

Положение Банка России о представительствах иностранных кредитных организаций предусматривает специфику выдачи разрешений для кредитных организаций, которые расположены в офшорных зонах.

Если представляемая иностранная кредитная организация находится в офшорной зоне, то учитывается наличие двустороннего соглашения между Банком России и национальным (центральным) банком страны происхождения кредитной организации, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора.

В целом же, в отношении любого представительства иностранной кредитной организации, при принятии решения об его аккредитации может учитываться характер двусторонних отношений между Российской Федерацией и страной происхождения кредитной организации.

Положением о представительствах иностранных кредитных организаций предусматривается, что для открытия такого представительства в Банк России должны быть представлены определенные документы.

Иностранная кредитная организация представляет письменное заявление на имя Председателя Банка России. В нем должна быть указана цель открытия представительства.

К заявлению на открытие представительства прикладываются: а) устав иностранной кредитной организации; б) свидетельство о регистрации иностранной кредитной организации или выписка из банковского реестра; в) согласие контрольного органа страны местопребывания иностранной кредитной организации; г) доверенность кредитной организации лицу, ведущему переговоры по вопросу открытия представительства; д) биографическая справка на главу представительства и его заместителя; е) рекомендательные письма не менее чем от двух российских банков; ж) последний годовой отчет иностранной кредитной организации; з) справка об иностранной кредитной организации с информацией о структуре ее руководящих органов; и) согласие арендодателя на предоставление помещения под офис представительства (гарантийное письмо или договор аренды); к) положение о представительстве; л) копия платежного поручения о переводе средств за выдачу разрешения на счет Банка России во Внешторгбанке. Документы представляются в двух экземплярах. Документы на иностранном языке должны быть переведены на русский язык, нотариально заверены и легализованы консульскими учреждениями РФ за границей или апостилем (для стран – участниц Гаагской конвенции 1961 г.)[1].

Апостиль не проставляется на документах дипломатических или консульских учреждений, на документах, прямо относящихся к таможенным и непосредственным коммерческим операциям, т.е. на доверенностях на совершение сделок, перемещение товаров через границу, на договорах и соглашениях о поставке товаров и предоставлении услуг, выполнении различных работ и расчетов по ним и т.п. Однако апостиль должен быть проставлен на уставах и учредительных документах, на патентной и иной документации, исходящей от органа государственной власти или управления (свидетельства о регистрации, лицензии и т.п.).

Если Представительство открывается не в Москве, также должны быть письма из соответствующего территориального подразделения Банка России и местной администрации с их мнением по этому вопросу.

Запрещается открывать представительства на территории дипломатических учреждений. Все иностранные сотрудники представительства обязаны пройти персональную аккредитацию в Банке России и получить служебные карточки. Кандидаты на должность главы и заместителя главы представительства должны иметь юридическое или экономическое образование, или опыт работы в банковской сфере не менее двух лет. Главе представительства, его заместителю не разрешается одновременно работать в российском банке, созданном с участием иностранной кредитной организации, открывшей указанное представительство.

Разрешение на открытие представительства подписывается Председателем Банка России или лицом, его замещающим. В разрешении указываются: а) сокращенное и полное, если необходимо, название иностранной кредитной организации на русском языке; б) срок, на который выдается разрешение; в) количество сотрудников Представительства из числа иностранных граждан; г) дата выдачи разрешения, номер. Разрешение выдается сроком на три года.

Численность иностранного персонала представительства, как правило, не должна превышать двух человек. В случае если представительству требуется большее количество аккредитованных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении на имя Председателя Банка России, на основании которого принимается решение.

В выдаче разрешения на открытие (продление действия разрешения) Представительства может быть отказано в случаях, если: а) не представлены необходимые документы; б) сообщены сведения, не соответствующие действительности; в) по решению Банка России. Разрешение теряет силу, если представительство фактически не приступило к работе в течение шести месяцев с даты его выдачи.

Представительство отчитывается два раза в год о своей деятельности перед Банком России.

Глава представительства или его заместитель своевременно информируют Банк России об изменениях в штате иностранных сотрудников, а также о чрезвычайных происшествиях, связанных с деятельностью представительства и его сотрудников.

Сотрудник Управления внешних связей Банка России, не реже одного раза в год, посещает представительство с целью проверки состояния дел на месте. При наличии оснований, указывающих на нарушение представительством российского законодательства и деятельность, несовместимую с его статусом, к таким проверкам могут привлекаться по указанию руководства Банка России сотрудники других подразделений Банка России.

Деятельность представительства прекращается:

а) по истечении срока, на который выдано разрешение;

б) в случае отзыва лицензии на деятельность иностранной кредитной организации, имеющей представительство в Российской Федерации;

в) по решению иностранной кредитной организации, открывшей представительство;

г) в случае если деятельность представительства противоречит российскому законодательству;

д) по решению Банка России без указания причины.

  • [1] См.: Конвенция, отменяющая требование легализации иностранных официальных документов от 5 октября 1961 г. (Гаагская конвенция, 1961 г.). Конвенция вступила в силу для Российской Федерации 31 мая 1992 г. // Бюллетень международных договоров. 1993. № 6; Вестник ВАС РФ. 1996. № 12.
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика