Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186 УК РФ).
Объект преступления — отношения по поводу кредитно-денежной системы российского государства.
Предметом преступления являются банковские билеты ЦБ РФ, находящиеся в обращении, а также находящиеся в обращении металлическая монета, государственные и иные ценные бумаги в валюте РФ или иностранной валюте, иностранная валюта.
Банковские билеты (банкноты), а также металлическая монета являются обязательным средством платежа и поэтому обеспечиваются всеми активами ЦБ РФ.
К ценным бумагам согласно ч. 2 ст. 142 ГК РФ относятся облигации, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты, банковские сберегательные книжки на предъявителя, приватизационные ценные бумаги и т.д.
Под иностранной валютой понимаются деньги в виде бумажных знаков или металлической монеты, находящиеся в официальном обращении и являющиеся законным средством платежа, а также изъятые из обращения или находящиеся в процессе изъятия денежные знаки, подлежащие обязательному обмену на новые.
Предмет преступления, предусмотренного ст. 186, должен, таким образом, обладать следующими признаками:
- - он не должен быть изъят из оборота, а если это произошло, то может быть обменен на новую ценную бумагу или денежный знак;
- - деньги или ценные бумаги должны быть поддельными, т.е. ненастоящими;
- - уровень подделки должен быть достаточно высок — бумаги или валюта должны иметь существенное сходство с настоящими.
Объективная сторона преступления состоит в изготовлении, хранении, перевозки в целях сбыта, или сбыт поддельных денег или ценных бумаг.
Под изготовлением понимается полная или частичная подделка соответствующих предметов. Если при этом поддельные предметы не имеют существенного сходства с настоящими по размеру, цвету и другим реквизитам, тогда деяние квалифицируется как мошенничество (в зависимости, разумеется, от цели такого изготовления). Как мошенничество квалифицируется и изготовление денег или ценных бумаг, изъятых из обращения и представляющих собой лишь коллекционную ценность. Например, подделка монет царской чеканки.
Хранение означает наличие соответствующих предметов при себе или в отведенных для этого местах.
Перевозка предполагает перемещение предметов с помощью любого вида транспорта.
Сбыт означает любые формы отчуждения поддельных бумаг или денежных знаков (продажа, дарение, обмен и т.п.).
Состав преступления — формальный: деяние окончено в момент изготовления или с момента сбыта.
Субт)ективная сторона — прямой умысел: виновный осознает, что изготавливает, хранит, перевозит или сбывает поддельные ценные бумаги или денежные знаки и желает совершать такие действия.
Обязательным признаком субъективной стороны изготовления является цель сбыта. Поэтому если субъект изготавливает ценную бумагу или денежную купюру с иными целями, это исключает ответственность за данное преступление.
Например, художник нарисовал денежную купюру, которую визуально практически нельзя отличить от настоящей, исключительно для вернисажа. В случаях такого рода уголовно-правовые отношения исключены вовсе.
Субъект преступления — физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.
Часть 2 ст. 186 устанавливает ответственность за квалифицированную разновидность фальшивомонетничества', совершение деяния в крупном размере, характеристика которого дана в примечании к ст. 170.2 УК РФ.
Особо квалифицированная разновидность фальшивомонетничества отражена в ч. 3 ст. 186 — совершение деяния организованной группой.
Неправомерный оборот средств платежей (ст. 187 УК РФ). Объект преступления — отношения в связи с кредитно-денежной системой государства.
Предметом преступления являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (за исключением предмета преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.
Платежные карты согласно Положению об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием (утверждено ЦБ РФ 24 декабря 2004 г. № 266-П), выпускаются в трех вариантах:
- • расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа — используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита — суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией — эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт);
- • кредитная карта как электронное средство платежа — используется для совершения ее держателем операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией — эмитентом клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора;
- • предоплаченная карта как электронное средство платежа — используется для осуществления перевода электронных денежных средств, возврата остатка электронных денежных средств в пределах суммы предварительно предоставленных держателем денежных средств кредитной организации — эмитенту в соответствии с требованиями Федерального закона от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях (Положение о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденное ЦБ РФ 19 июня 2012 г. № 383-П).
Электронные средства подразделяются на электронные денежные средства и электронные средства платежа.
Электронные денежные средства — денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа. При этом не являются электронными денежными средствами денежные средства, полученные организациями, осуществляющими профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, клиринговую деятельность и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами и осуществляющими учет информации о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность указанных организаций.
Электронное средство платежа — средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационнокоммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Предмет преступления по ст. 187 должен отвечать тем же параметрам, которые характеризуют предмет преступления, предусмотренный ст. 186 УК РФ: документ должен находиться в обращении; он должен быть поддельным; уровень подделки не может свидетельствовать о факте мошенничества.
Объективная сторона деяния — изготовление в целях сбыта, а также сбыт указанных документов. Объективная сторона анализируемого состава ничем не отличается от объективной стороны фальшивомонетничества, поэтому повторение информации по поводу специфики деяния не имеет смысла.
Состав преступления — формальный: деяние окончено с момента изготовления или сбыта.
Субъективная сторона — прямой умысел. Цель использования или сбыта является обязательным признаком изготовления.
Субъект преступления — физическое вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет.
Квалифицированным признаком деяния согласно ч. 2 ст. 187 признается совершение его организованной группой.
