Страхование и управление рисками
СОДЕРЖАНИЕ
РИСК, УПРАВЛЕНИЕ РИСКОМ И СТРАХОВАНИЕРИСКПонятие рискаЧто такое риск?Структурная характеристика рискаЭкономические рискиКлассификация рисковКритерии классификации по характеристике опасности Критерии классификации по характеристике подверженности рискуКритерии классификации по характеристике уязвимостиКритерии классификации по характеристике взаимодействия с другими рискамиКритерии классификации по характеристике имеющейся информации о рискеКлассификация по величине рискаКритерии классификации по характеристике расходов (издержек), связанных с рискомИные классификацииОднородность рисковКОНЦЕПЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМЧто такое управление риском?Основные принципы управления рискомОбщая характеристика принципов управления рискомСистемный характер управления рискомСоответствие системы управления риском общим целям и задачам носителя рискаУчет внешних и внутренних ограничений системы управления рискомПоддержание динамического характера системы управления рискомМетоды управления рискомКлассификация методов управления рискомМетоды трансформации рисковМетоды финансирования рисковЭтапы управления рискомИдентификация и анализ риска (этап 1)Анализ альтернативных методов управления риском (этап 2)Выбор методов управления риском (этап 3)Исполнение выбранного метода управления риском (этап 4)Мониторинг результатов и совершенствование системы управления риском (этап 5)Выводы по главеОСОБЕННОСТИ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ НА РАЗНЫХ УРОВНЯХОбщая характеристика особенностей управления риском на разных уровняхОсобенности управления риском на уровне государстваОсобенности управления риском на уровне фирмыУправление риском и стратегия развития фирмыПрограмма управления рискомУправление риском и организационная структура общего менеджментаАутсорсинг управления рискомОсобенности управления риском физических лицВыводы по главеСТРАХОВАНИЕ КАК МЕТОД УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМОсобенности страхования как метода управления рискомОбщая характеристика страхования как метода управления рискомПоследовательность принятия решений об использовании страхования как метода управления рискомРоль страхования в экономикеОграничения по использованию страхования как метода управления рискомОграничения по типу рискаОграничения по особенностям взаимоотношений сторон операции страхованияОграничения по особенностям отношения к рискуРешение вопроса о страхованииДостоинства и недостатки страхования как метода управления рискомВыводы по главеСТРАХОВЫЕ ОПЕРАЦИИОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА СТРАХОВАНИЯОсновные понятия и определения страхованияЭкономический рискЦель, задачи и базовые принципы страхованияВыводы по главеКЛАССИФИКАЦИЯ ПО ВИДАМ СТРАХОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИКлассификация по объекту страхованияЛичное страхованиеИмущественное страхованиеДругие виды классификацийЕвропейская классификация видов страхованияВыводы по главеСТРАХОВОЙ ПРОДУКТ И ЕГО ВЕДЕНИЕПонятие страхового продуктаТарификацияОбщая характеристикаОднородные группыФормирование тарифных группОграничения страхового покрытияСтраховой маркетингСоставляющие страхового маркетинга и его особенностиВедение страхового продуктаЭтапы ведения страхового продуктаПринятие риска на страхованиеУчет в страховой компанииУрегулирование убытковВыводы по главеВЗАИМНОЕ СТРАХОВАНИЕ – НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ФОРМА ПРОВЕДЕНИЯ СТРАХОВАНИЯСущность и особенности взаимного страхованияЗарубежный опыт взаимного страхованияРоссийская практика взаимного страхованияВиды страхования, реализуемые в форме взаимного страхованияВзаимное пожарное страхованиеВзаимное медицинское страхованиеВзаимное морское страхованиеВзаимное страхование сельскохозяйственных рисковВзаимное страхование профессиональной ответственностиВыводы по главеСОСТРАХОВАНИЕ И ПЕРЕСТРАХОВАНИЕ – СИСТЕМЫ ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЕНИЯ РИСКА МЕЖДУ СТРАХОВЩИКАМИСострахованиеПерестрахованиеОсновные понятия и определения Принципы перестрахованияФормы перестрахованияВиды перестрахованияОсновные договоры пропорционального перестрахованияОсновные договоры непропорционального перестрахованияОсновные этапы формирования перестраховочной политики страховой организацииВыводы по главеИНСТИТУЦИОНАЛЬНАЯ СТРУКТУРА СТРАХОВОГО РЫНКАОбщая характеристика институциональной структуры страхового рынкаИнфраструктура страхового рынкаСтраховые посредникиСтраховые оценщикиСтраховые актуарииСтраховые аудиторыСтраховые консультантыИнфраструктура рынка перестрахованияКэптивная форма организации страховой деятельностиСтраховое образование и наукаПрофессиональные организацииВыводы по главеОСНОВЫ ЭКОНОМИКИ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИФИНАНСЫ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИРиски страховой организации и финансовые источники их покрытияБрутто-премия и ее структураБаланс страховой компанииФакторы формирования финансовых ресурсовФормирование финансового результата страховой организацииДоходы страховой организации Расходы страховой организацииФинансовый результат страховой организацииПоказатели финансовой деятельности страховой организацииЦикл актуарного управленияВыводы по главеСТРАХОВЫЕ РЕЗЕРВЫОбщая характеристика страховых резервовСтраховые резервы по рисковым видам страхованияОбщие положенияРезерв незаработанных премий Общие положенияРезервы убытковСтабилизационный резервРезерв по страхованию жизниОбщие положенияОсобенности формирования резерва по страхованию жизни для разных типов страховых продуктовВыводы по главеФИНАНСОВАЯ УСТОЙЧИВОСТЬ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТЬ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИОбщая характеристика финансовой устойчивости и платежеспособности страховой организацииОценка платежеспособности страховой организацииМетоды оценки платежеспособности страховой организацииБюджетирование финансовой деятельности страховой организацииОбщая характеристика бюджетирования и его основные этапыОсобенности составления проекта бюджета страховой организацииВыводы по главеИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИОсобенности инвестиционной деятельности страховщикаРиски страховой организацииЦели регулирования инвестиционной деятельности страховой организацииСтруктура активов, обусловленная их связью со страховыми обязательствамиИнвестиционные стратегия и политика страховщикаПринципы инвестиционной деятельности страховой организацииФорма получения инвестиционного доходаРазмещение активов страховой организацииСпецифические виды активов страховой организацииПравила размещения страховых резервовПравила размещения активов, принимаемых для покрытия собственных средств страховщикаРынок цепных бумаг как объект инвестиционной деятельности страховой организацииУправленческие решения по формированию инвестиционного портфеля страховой организацииФормирование первого частного инвестиционного портфеляФормирование второго частного инвестиционного портфеляФормирование третьего частного инвестиционного портфеляВыводы по главеНАЛОГООБЛОЖЕНИЕ, БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И АУДИТ СТРАХОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИНалогообложение страховой организацииРегулирование и организация бухгалтерского учета в страховой организацииНормативное регулирование бухгалтерского учетаОрганизация и принципы ведения бухгалтерского учетаБухгалтерский учет и отчетностьБухгалтерский учетОтчетностьОрганизация страхового аудитаВыводы по главеЛИЧНОЕ СТРАХОВАНИЕОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОГО СТРАХОВАНИЯЛичное страхование как фактор социальной стабильности обществаСистема социальной защиты от рисков заболеваемости и смертностиОсобенности обязательного личного страхованияКлассификация продуктов личного страхованияДвухфакторная классификация продуктов личного страхованияИндивидуальные и групповые договоры личного страхованияКлассификация продуктов личного страхования по составу покрываемых рисковОсобенности продуктов личного страхованияОсобенности дизайна продуктов личного страхованияРаспространение продуктов личного страхованияОбщая характеристика андеррайтинга личного страхованияОсобенности андеррайтинга для некоторых видов личного страхованияТарифные классыУрегулирование убытковРоссийская специфика продуктов личного страхованияОбщая характеристика личного страхования в РоссииНалогообложение операций личного страхованияПсевдостраховые схемыВыводы по главеМЕДИЦИНСКОЕ СТРАХОВАНИЕ В РОССИИОбщая характеристика медицинского страхования в РоссииОбязательное медицинское страхованиеОбщая характеристика обязательного медицинского страхования в РоссииСубъекты и участники системы обязательного медицинского страхования, взаимоотношения между нимиПроблемы и перспективы развития обязательного медицинского страхования в РоссииДобровольное медицинское страхованиеОбщая характеристикаПроблемы и перспективы развития добровольного медицинского страхования в РоссииВыводы по главеСТРАХОВАНИЕ ОТ НЕСЧАСТНЫХ СЛУЧАЕВ И БОЛЕЗНЕЙОбщая характеристика страхования от несчастных случаев и болезнейОбзор основных продуктов страхования от несчастных случаев и болезнейСтрахование основных медицинских расходовСтрахование критических заболеванийДолгосрочное страхование потери доходов вследствие утраты трудоспособностиСтрахование долгосрочной потребности в лечении/уходеОсобенности страхования от несчастных случаев и болезней в РоссииОбщая характеристикаОбязательное страхование от рисков, связанных с несчастными случаями и болезнямиДобровольное страхование на случай нанесения вреда здоровью застрахованного вследствие несчастного случая или болезниДобровольное страхование на случай смерти застрахованного в результате несчастного случая или болезниДобровольное страхование на случай постоянной или временной утраты трудоспособности в результате несчастного случая или болезниВыводы по главеСТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИПродукты страхования жизниОбщая характеристикаВиды продуктов страхования жизниУсловия договора и их изменениеОсобенности организации страхования жизниРоссийские особенности страхования жизниВыводы по главеОСНОВНЫЕ ВИДЫ ИМУЩЕСТВЕННОГО СТРАХОВАНИЯСТРАХОВАНИЕ ОТВЕТСТВЕННОСТИ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ РИСКОВСтрахование ответственностиСтрахование предпринимательских рисковСтрахование убытков от перерывов в производственной деятельностиСтрахование риска неисполнения договорных обязательствСтрахование финансовых рисковСтрахование риска непогашения кредитаСтрахование рисков кредитно-финансового учрежденияВыводы по главеСТРАХОВАНИЕ ИМУЩЕСТВАСтрахование имущества гражданСтраховая стоимость и страховая суммаСтраховой тарифПериод страхованияМесто страхованияВозмещение ущербаСпасение имуществаСтрахование имущества юридических лицОтдельные виды страхования имуществаСельскохозяйственное страхованиеСтрахование средств железнодорожного транспортаСтрахование средств воздушного транспортаВыводы по главеСТРАХОВАНИЕ НАЗЕМНОГО ТРАНСПОРТАСтрахование автотранспорта от угона и ущербаДругие условия договора страхования автотранспортаТерритория страхованияТребования к наличию охранных системПредстраховой осмотр автомобиляОпределение величины страховой премии и сроки ее уплатыОпределение размера страхового возмещения и порядок его выплатыВозможные причины отказа в выплате страхового возмещенияСтрахование сопутствующих рисковСтрахование дополнительного оборудованияСтрахование багажаСтрахование на случай потери товарного вида транспортного средстваАвтомобильный ассистансАндеррайтинг в автомобильном страхованииПортфельный мониторинг в автострахованииПерестрахованиеВыводы по главеВИДЫ СТРАХОВАНИЯ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВСтрахование гражданской ответственности владельцев транспортных средствОбязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств (ОСАГО)Добровольное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств"Зеленая карта"Страхование ответственности перевозчиков и экспедиторовВыводы по главеМОРСКОЕ СТРАХОВАНИЕОбщая характеристика договора морского страхованияЮридическая природаМесто расположенияДоговор страхования судовСтрахование каско судов с ответственностью за гибель и повреждениеСтрахование каско судов с ответственностью за поврежденияСтрахование каско судов без ответственности за повреждения, кроме случаев крушенияСтрахование каско судов без ответственности за частную авариюСтрахование каско судов с ответственностью только за полную гибель судна, включая расходы по спасаниюСтрахование каско судов с ответственностью только за полную гибель суднаДоговор страхования грузаСтрахование груза с ответственностью за все рискиСтрахование груза с ответственностью за частную авариюСтрахование груза без ответственности за повреждения, кроме случаев крушенияДоговор страхования фрахтаСтрахование ответственности судовладельцаСтрахование рисков ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни и здоровьюСтрахование рисков ответственности по обязательствам, связанным с причинением вреда имуществу третьих лицСтрахование рисков ответственности по обязательствам, связанным с причинением вреда окружающей средеСтрахование на случай исполнения предписаний административного характераСтрахование обязательств по особым видам договоровСтрахование расходов судовладельцаВыводы по главеМИРОВОЙ СТРАХОВОЙ РЫНОКОСОБЕННОСТИ СТАНОВЛЕНИЯ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ МИРОВОГО СТРАХОВОГО РЫНКАСтановление мирового страхового рынка и его предпосылкиПоказатели уровня и темпов развития страхового рынка по странам и регионам мирового хозяйстваКонвергенция – движущая сила формирования региональных рынков и мирового страхового рынкаВыводы по главеОСОБЕННОСТИ РЕГУЛИРОВАНИЯ ОТНОШЕНИЙ НА СТРАХОВОМ РЫНКЕПонятие, цели и задачи государственного регулирования страховой деятельностиСистемы, типы и модели регулирования страховых рынков на национальном и мировом уровнеОрганизация регулирования страховой деятельностиУчастники процесса регулирования страховой деятельностиСистема организации деятельности участников мирового страхового рынкаИнструменты регулирования страховой деятельностиВыводы по главеРОССИЙСКИЙ СТРАХОВОЙ РЫНОК И ЕГО РЕГУЛИРОВАНИЕСтановление и развитие российского страхового рынкаУстойчивый рост доли обязательного страхованияНесбалансированность отраслевой структуры добровольного страхованияНеустойчивость общей динамики страховых премий на душу населенияСокращение числа страховых организаций и концентрация страхового рынкаСнижение общественной значимости страхованияИсточники регулирования страховой деятельности в РоссииСистема нормативных правовых актов Российской Федерации различной юридической силыОбычай делового оборотаМеждународное законодательство – системообразующий компонент глобальной системы регулированияРегулирование страховой деятельности по различным классификационным признакамОбязательное страхованиеСоциальное страхованиеПравовой статус страховых компанийГражданско-правовое регулирование договора страхованияПризнаки договора добровольного страхования
