Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Право arrow РЕГУЛИРОВАНИЕ, КОНТРОЛЬ И НАДЗОР НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Посмотреть оригинал

Меры принуждения, применяемые Банком России, и их классификация

Меры принуждения, применяемые Банком России к финансовым организациям, их должностным лицам, ряду иных субъектов и образований (например, банковским группам), представляют собой способы воздействия для достижения основных целей деятельности Банка России — обеспечения защиты и укрепления устойчивости рубля, поддержания ценовой и финансовой стабильности, обеспечения прав и законных интересов кредиторов, клиентов финансовых организаций, а также иных лиц, если их права и интересы связаны с деятельностью финансовых организаций, а также участников финансового рынка. Меры принуждения достаточно разнообразны, и в настоящее время можно говорить об их определенной бессистемности, обусловленной тем обстоятельством, что становление различных сегментов финансового рынка, а также надзора на этих сегментах происходило в различных экономико-правовых условиях. Тем менее указанные меры могут быть классифицированы.

Основания классификации мер принуждения, которые применяет Банк России, можно дифференцировать прежде всего на общеправовые и специальные. Общая классификация предполагает деление мер в зависимости от их правовой природы, специальная — в зависимости от конкретики деятельности Банка России.

Так, в зависимости от правовой природы меры принуждения, применяемые Банком России, дифференцируются:

  • 1) на меры юридической ответственности (меры наказания);
  • 2) меры предупреждения;
  • 3) меры пресечения;
  • 4) правовосстановительные меры[1].

Специальные основания классификации мер принуждения дают возможность дифференцировать их следующим образом.

  • 1. В зависимости от целей деятельности Банка России — на меры принуждения, применяемые:
  • 1) в связи с осуществлением Банком России денежно-кредитной политики;
  • 2) в рамках задачи обеспечения стабильности банковской системы и осуществления надзора за кредитными организациями;
  • 3) в рамках задачи обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы и в рамках надзора за ее участниками;
  • 4) в рамках задачи обеспечения стабильности и развития финансового рынка и в рамках контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями;
  • 5) при осуществлении функции защиты прав потребителей финансовых услуг и инвесторов.
  • 2. В зависимости от стадии надзора в системе финансового рынка — на меры принуждения, применяемые:
  • 1) на стадии «предварительного» надзора, т.е. при принятии решения о государственной регистрации финансовой организации (кредитные организации и НПФ) и при выдаче ей лицензии, принятия решения о иной форме государственного признания (включения в государственный реестр и т.д.);
  • 2) на стадии «текущего» надзора, в процессе текущей деятельности финансовой организации;
  • 3) на стадии после отзыва (аннулирования) лицензии (исключения из государственного реестра и т.д.).
  • 3. В зависимости от субъекта правоотношений, на которые воздействует Банк России, меры принуждения различаются как:
  • 1) меры принуждения, применяемые к финансовой организации;
  • 2) меры принуждения, применяемые к должностным лицам финансовой организации;
  • 3) меры принуждения, применяемые к лицам, которые претендуют на занятие руководящих должностей финансовой организации;
  • 4) меры принуждения, применяемые к лицам, стремящимся стать учредителями финансовой организации либо прямо или косвенно приобрести крупные пакеты акций (долей участия) финансовой организации;
  • 5) меры принуждения, применяемые к эмитентами ценных бумаг.

В свою очередь, меры принуждения, применяемые к финансовым организациям, могут быть дифференцированы в зависимости от вида финансовой организации — на меры принуждения, применяемые к кредитным организациям, к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и т.д.

  • 4. В зависимости от объекта воздействия меры принуждения могут быть дифференцированы:
  • 1) на имущественные, т.е. предполагающие временное (взыскание недо- взноса обязательных резервов у кредитных организаций) или постоянное изъятие средств финансовой организации (штраф);
  • 2) личностные (организационные), ориентированные на ограничение прав финансовой организации, ее должностных лиц, а некоторых случаях — на лиц, которые стремятся стать или являются руководителями финансовой организации, ее учредителями (участниками).
  • 5. В зависимости от оснований применения мер принуждения — на меры:
  • 1) являющиеся реакцией на правонарушение (нарушение требований федеральных законов и нормативных актов Банка России);
  • 2) являющиеся реакцией на «особые ситуации», в которые оказывается конкретная финансовая организация и (или) система финансового рынка в целом.

Кроме того, меры принуждения можно дифференцировать в зависимости от федерального закона, которым предусмотрены основания и виды соответствующих мер.

Основное значение имеет классификация мер в зависимости от целей и направлений деятельности Банка России. Вместе с тем с эмпирической точки зрения важна классификация мер в зависимости от вида финансовой организации. Оба этих критерия лежат в основе представленной в настоящей работе классификации.

  • [1] Меры процессуального обеспечения, о которых говорится в предыдущем параграфе,не могут быть выделены в системе мер принуждения, которые применяет Банк России.
 
Посмотреть оригинал
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Популярные страницы