Этапы развития современных денег

Очертив двухуровневую сущность денег, рассмотрим наиболее важные этапы развития (эволюции) современных денег.

Предтечей эволюции современных денег является исторический процесс их образования в качестве определенных весовых единиц драгоценных металлов - золота и серебра, механизм которого вкратце уже был рассмотрен ранее.

Первый этап охватывает обращение полноценных золотых и серебряных монет. На этом этапе доверие общества к деньгам обеспечивается их собственной ценностью. Государство чеканит из золота и серебра монеты, тем самым упорядочивая обращение полноценных денег, в частности позволяя избегать всякий раз взвешивания и апробирования драгоценных металлов.

Второй этап эволюции денег, выделяемый исходя из кардинальных изменений в их сущности, характере эмиссии и механизме обращения, не имеет четко выраженной исторической даты, поскольку элементы второго этапа стали зарождаться уже на первом этапе. В частности, практика обращения частично стершихся монет наряду с полноцветными, чеканка монет того же самого номинала с меньшим количеством драгоценного металла подталкивали к выпуску бумажных денег, обмен которых на золото и серебро гарантировало государство. Именно с массового распространения бумажных денег с их гарантированным обменом на золото (в ряде стран с биметаллической системой денег - и на серебро) начинается второй этап эволюции денег. Здесь следует добавить, что на этом этапе масса бумажных денег, представляющих золото, покрывается не только им, но и товарной массой. Такое двойственное покрытие бумажных денег позволяет эмитировать их в большем количестве, чем то количество золота, которым обладает эмитент и которое представляют бумажные деньги. И это без того, чтобы вызывать их обесценение. Таким образом, двойное денежное обращение - золотое и бумажное - характеризуется двой

ным покрытием обращающихся денег - золотым и товарным. За исключением экстремальных обстоятельств, такое денежное обращение не обременено инфляцией. Более того, в результате роста производительности общественного труда оно носит дефляционный характер, что проявляется в снижении уровня цен по мере экономического развития. Обращение бумажных денег связано с развитием системы безналичных (банковских) расчетов, которые охватывают все возрастающее число сделок, прежде всего между юридическими лицами.

В принципе сложившаяся на втором этапе денежная система параллельного обеспечения денег золотом и товарами могла бы практически неограниченно долго обеспечивать не только сколь угодно большой рост товарооборота (при одновременном росте с ним товарного покрытия денег), но и возможность накопления денег. Конечно, если бы все желающие скапливать деньги предпочли держать их в золоте, то при переходе процесса тезаврации за некоторый предел денежное обращение взорвалось бы прекращением обмена бумажных денег на золото, с последующей галопирующей инфляцией. Однако предотвратить массовую тезаврацию золотых денег позволяет начисление процентов на депозиты, что осуществляется исключительно на вклады в бумажных деньгах. В дальнейшей эволюции бумажные деньги могли бы быть трансформированы в электронные. Тогда мы имели бы систему эмиссии и обращения электронных денег, покрываемых товарами и услугами, а также гарантированных при этом золотом, причем по фиксированному курсу, обозначенному на дензнаках. Однако такая система оказывается неустойчивой в условиях масштабных и длительных чрезвычайных обстоятельств. Первая мировая война явилась сокрушительным ударом по системе бумажных денег, обеспеченных золотом. В результате войны обмен бумажных дензнаков на золото был прекращен во всем мире, причем поначалу заявлялось о том, что это мера временная. Однако бумажные деньги не размениваются на золото до сих пор.

Третий этап эволюции денег начался с прекращения обмена дензнаков на золото. С этого момента обращающиеся внутри страны деньги стали обеспечиваться только противостоящими им товарами и услугами. Тем не менее деньги в начале этого этапа были устойчивыми и не обремененными инфляцией в мирное время, вплоть до кардинального изменения экономической политики и хозяйственного механизма в развитых капиталистических странах после Великой депрессии 1929-1930-х гг., когда была взята на вооружение модель Р.М. Кейнса. В данной связи третий этап подразделяется на два подэтапа: а) подэтап чисто рыночного хозяйственного механизма без мощного государственного вмешательства в экономику; б) подэтап смешанного хозяйственного механизма, с пронизыванием всего народного хозяйства активным воздействием государства, которое перераспределяет около половины национального дохода страны.

На первом подэтапе покупательная способность бумажных денег обеспечивается на стадии подъема экономики ростом массы товаров и услуг. На стадии спада (кризиса) цены на товары и услуги падают из-за сокращения спроса, что также обеспечивает покрытие денег товарами и услугами по достаточно низким ценам. Характерно, что при крайне разрушительном характере для реальной экономики Великой депрессии 1929-1930-х гг. бумажные деньги не обесценились, они оказались более устойчивыми в сравнении с реальной экономикой.

Лишь на более позднем этапе эволюции денег, в конце 70-х - начале 80-х годов, в связи с мировым энергетическим кризисом в капиталистическом мире возникло явление стагфляции, когда на фазе спада (кризиса) экономического цикла цены не снижались, а росли. Сам термин "стагфляция" образовался от сочетания двух терминов: стагнация и инфляция. Многократный рост цен на энергоносители одновременно вызвал и спад производства, и инфляцию, которая по своей природе являлась не инфляцией спроса, а именно инфляцией издержек. Резко возросшие цены на энергоносители вызвали цепную реакцию повышения всех цен.

На втором подэтапе III этапа эволюции денег, в связи с взятием на вооружение кейнсианской модели хозяйственного механизма, в денежное обращение сознательно была вмонтирована инфляция, достаточно умеренная и регулируемая. Цель двоякая: а) финансировать за счет инфляционной эмиссии государственные расходы, призванные играть роль катализатора производительных инвестиций и экономического роста;

б) побудить граждан держать свободные средства на депозитах в банках, используя тем самым их денежные накопления для финансирования экономического развития страны. В итоге преобразованный на кейнсианский манер хозяйственный механизм развитых капиталистических стран оказался существенным образом усовершенствованным, однако в денежное обращение была вмонтирована инфляция, что, несомненно, ухудшило качество денег.

Устойчивость покупательной способности денег была сознательно принесена в жертву не только экономическому росту и необходимости предотвратить тяжелейшие экономические кризисы, но и сглаживанию классово-социальных конфликтов между владельцами предприятий и наемными работниками. Ранее рабочее движение в пользу повышения заработной платы наталкивалось на ожесточенное сопротивление предпринимателей, поскольку такое повышение можно было бы осуществить только за счет снижения прибылей. Ведь цены были стабильными, соответственно рост зарплаты уменьшал прибыль. С использованием инфляционной модели экономического роста предприниматели уже намного легче идут на повышение заработной платы, поскольку они тут же перекладывают возросшие затраты по оплате труда на цены производимых ими товаров.

На протяжении всего III этапа эволюции денег бумажные деньги, не гарантируемые золотом, обращаются только внутри эмитирующей их страны. Во внешней торговле используются лишь полноценные деньги, каковыми является золото.

Четвертый этап эволюции денег связан с окончанием Второй мировой войны. Его начало символизируется Бреттон-Вудтской международной конференцией, когда в основу мировой валютно-кредитной системы был положен бумажный доллар США. Между прочим, СССР получил приглашение принять участие в этой конференции, соответственно и в учреждении новой по тому времени мировой системы денежного обращения и кредита. Организаторы конференции до последнего дня ждали ответа от И.В. Сталина, который буквально накануне конференции ответил отказом (по материалам воспоминаний тогдашнего министра финансов СССР А.Г. Зверева).

После окончания Второй мировой войны ряд стран практически потерял свой золотой запас или в силу обстоятельств снизил его в весьма значительной степени. В таких условиях мировая внешняя торговля уже не могла осуществляться в достаточно больших масштабах на золотой основе. Оказался неизбежным переход во внешней торговле на бумажные деньги. Именно этот момент, связанный с заменой золота на бумажные деньги во всемирной торговле, является водоразделом между третьим и четвертым этапами эволюции денег. И уже с этого водораздела начинается серия кардинальных изменений в деньгах и в экономике в целом, причем основное направление этих изменений сводится к интернационализации экономик отдельных стран, ко все большему подчинению последних мировому рынку, соответственно тем политико-экономическим силам, которые его программируют и контролируют.

Четвертый этап длится и по настоящее время, хотя уже и вызрели предпосылки перехода к пятому этапу, в котором могут быть альтернативы различного порядка. Но прежде чем говорить о перспективах, нужно выделить три подэтапа четвертого этапа, а также проанализировать внутренний механизм функционирования на нем денег. Без такого предварительного анализа все попытки спрогнозировать, тем более сконструировать денежную систему будущего будут аналогичны построению здания на песке.

На четвертом этапе эволюции денег выделяются три важных подэтапа:

  • 1) постановка в основу мировой валютно-кредитной системы бумажного доллара США;
  • 2) замена американского доллара на пакет валют ведущих капиталистических стран, с установлением плавающих курсов валют, при ведущей роли доллара США среди валют первой категории в мировой валютно-кредитной системе в целом;
  • 3) развитие системы электронных денег, знаменующих собой использование адекватного носителя для них (с учетом того, что они в своей глубинной сущности являются сгустками специфической информации, соответственно денежное обращение представляет собой замкнутые потоки этой информации).

В сформировавшейся и развившейся мировой денежно-кредитной системе в период с конца 40-х годов и до нашего времени помимо прочего действуют два исключительной важности фактора: один объективный и другой субъективный.

Начнем с объективного фактора.

Мировая система обращения денежных знаков - валют, не гарантированных золотом (в форме как записей на банковских счетах, так и наличных денежных купюр), объективно основана на обеспечении их товарами и услугами, циркулирующими во внешней торговле.

Разумеется, помимо товарного обеспечения, валюта каждой отдельно взятой страны может обеспечиваться и в соответствующих обстоятельствах обеспечивается золотовалютными резервами, т.е. золотом, наиболее устойчивыми валютами ряда стран, а также ликвидными ценными бумагами. Однако такое обеспечение осуществляется не регулярно, а носит именно резервный характер, используясь лишь в отдельные периоды времени отдельными странами в ситуациях существенного ослабления их национальных валют. Чтобы стихийный рыночный механизм не возродил роль золота в качестве гаранта валют стран мира, не подорвав тем самым значение доллара США и других валют, положенных в основу современной мировой денежной системы, банками - инспираторами мирового валютного рынка уже в течение нескольких десятилетий проводится периодический выброс на рынок золота в слитках с целью соития на него цены. В результате за последние тридцать лет средняя мировая цена на золото примерно в четыре раза отстала от средневзвешенной цены на товары и услуги. Так был создан механизм искусственного занижения мировой цены на золото и соответственно внутренних цен на золото в странах мира. В таких условиях использование золота в качестве основы мировых денег становится невыгодным в долгосрочном плане. Одно дело использовать часть золотого запаса для покрытия возникающего по итогам года сальдо внешнеторгового баланса. И совсем другое дело вкладывать излишки денег в золото с целью долгосрочного накопления. Последнее становится крайне невыгодным в созданных условиях. Но все же главным фактором обеспечения современных валют стран мира являются не золотовалютные резервы, а именно поставки на мировой рынок товаров соответствующего уровня и качества.

Таким образом, к настоящему времени, в качестве итога ряда десятилетий, сложилась всемирная система обращения национальных валют, выступающих в роли разновидностей мировой валюты, причем разновидностей различной степени ценности, в связи с чем различают твердые и мягкие валюты, свободно конвертируемые, ограниченно конвертируемые и неконвертируемые валюты. Последние практически ушли в прошлое после распада СЭВ и СССР. Обращению мировой валюты, с ее национальными разновидностями, соответствует обращение товаров и услуг не только во внешней торговле, но и во внутренней торговле, поскольку как национальные валюты мирового значения используются во многих странах для оплаты внутренних товарных и других сделок, так и преимущественно внутренние валюты (например, рубль) так или иначе обмениваемы на валюты других стран. За товарооборотом в системе мирового хозяйства присутствует мировое разделение труда между странами. В этом разделении труда есть как отрасли и виды деятельности (условно назовем их первой группой), которые создают весьма значительной величины богатство, так и отрасли и виды деятельности, итогом деятельности которых является производство относительно меньших ценностей, несмотря на затраты несравненно большей массы труда и природных ресурсов. К отраслям и видам деятельности первой группы, наиболее выгодным, относятся наука, образование, наукоемкие технологии, средства массовой информации, а также шоу-бизнес, в особенности на базе кино-, телеиндустрии. Отрасли и виды деятельности второй группы представлены добывающими и сырьевыми отраслями хозяйства, экологически грязными производствами, а также во многих случаях различного рода трудоемкими производствами, выгодность которых в решающей степени зависит от дешевизны рабочей силы.

Существуют также отрасли третьей группы, которые занимают промежуточное положение. Эти отрасли развиваются в каждой экономически сильной стране. Во-первых, это отрасли инфраструктуры (дороги, транспортные средства, складские помещения, портовое хозяйство, средства связи, электростанции, линии электропередач). Без этих отраслей не может существовать ни одна высокоразвитая страна. Во-вторых, в промежуточную группу входит АПК, прежде всего сельское хозяйство. В принципе высокоразвитая страна могла бы заменить национальное производство продовольствия импортом. Но ни одна из подобных стран, кроме России, так не поступает в интересах национальной продовольственной безопасности. Россия же невероятно быстро скатывается в разряд бедных стран мира.

Страны, концентрирующие у себя отрасли первой группы, являются богатыми, высокоразвитыми в научно-индустриальном отношении, их национальные деньги выступают в качестве мировых валют первой категории. И покупательная способность их национальной валюты гарантируется продукцией, производимой отраслями первой группы, которые они усиленно развивают у себя, а также весьма значительной частью энергетических ресурсов и сырья, по существу безвозмездно выкачиваемых из экономически слабых стран посредством неэквивалентного обмена и хитроумной системы долгов (погрязшие в ней страны в качестве процентов по долгам вынуждены передавать экономически развитым странам существенную часть производимых топливно-энергетических и сырьевых ресурсов).

Напротив, страны, ограничивающие (часто не по своей воле) свое экономическое развитие отраслями второй группы, являются бедными, отсталыми в научно-техническом и образовательном плане, их национальные валюты плохо котируются или совсем не пользуются спросом на мировом валютном рынке. Их национальная валюта слаба потому, что она лишь частично гарантируется топливно-энергетическими и сырьевыми ресурсами. Частично потому, что, во-первых, мировые цены на них искусственно сильно занижены, а во-вторых, потому, что львиная доля этих ресурсов изымается в пользу развитых стран за долги, соответственно эта доля ресурсов служит для товарного покрытия не валют тех стран, где они были добыты и частично переработаны, а валют тех стран, которые доминируют на мировом рынке.

Кроме двух крайних групп стран и их валют, существует множество стран, занимающих промежуточное положение. К тому же внутри этих стран одновременно присутствуют развитые и отсталые секторы экономики. Соответственно их национальные валюты занимают промежуточное положение во всемирной системе денежного обращения.

Эта система, базирующаяся в итоге на сложившемся типе мирового разделения труда, предполагающего наличие богатых, бедных и промежуточных стран, соответственно основана на товарных потоках трех уровней (типов), каждый из которых обеспечивает присущий ему тип валют.

Данная система обременена внутренним антагонистическим противоречием, механизм развертывания которого заключается в следующем.

  • 1) Современные деньги гарантированы и обеспечены главным образом товарными потоками.
  • 2) Движущим мотивом и целью ведущих участников денежного и товарного обращения не являются товары и реальные услуги (что должно было бы быть при базировании ценности денег на товарных потоках). Все более усиливающаяся в последнее время тенденция повышения ценности одних валют за счет постановки их в преимущественное положение по отношению к другим валютам, в результате накопленного валютного потенциала и проводимой на его основе соответствующей валютно-кредитной политики, лишь частично ослабляет зависимость денег от товарного покрытия (например, многолетнее значительное отрицательное сальдо торгового баланса США, порядка 150-200 млрд долл. в год), но при этом именно в меру такого ослабления подтачивает саму основу современной мировой денежной системы.
  • 3) Накопление денежного капитала, совместно с его концентрацией в небольшой группе стран во главе с США, происходит на базе расширения продаж товаров и услуг по всему миру, а такое расширение наталкивается на относительно сужающийся платежеспособный спрос в подавляющем большинстве стран мира, что в итоге подготавливает мировой экономический кризис по аналогии с Великой депрессией 1929-1930-х гг., но еще более разрушительной силы, а это быстро разрушит созданную в течение послевоенных десятилетий мировую валютно-кредитную систему.

Надвигающийся мировой экономических кризис можно предотвратить, если применить кейнсианскую модель регулирования экономики и перераспределения национального дохода во всемирном масштабе, что предполагает: а) перераспределение существенной части национального дохода развитых стран в пользу остального мира; б) направление перераспределяемых средств преимущественно на инвестирование в реальный сектор экономики, причем с учетом кардинального преобразования технологий под углом зрения экологии природы и человека; в) создание действенных надгосударственных органов экономического программирования и регулирования развития мировой экономики.

Однако взамен такого разворота деятельности Запад продолжает активно использовать искусственный инструмент поддержания существующей мировой валютно-кредитной системы в виде Международного валютного фонда. Эта международная финансовая организация, полностью контролируемая США совместно с другими странами семерки, предоставляет странам мира кредиты на условиях диктата им внутренней политики. При этом диктуется такая экономическая политика, в результате которой из стран - должников МВФ выкачивается во много раз больше средств, чем предоставленные им кредиты вместе с процентами. Такая деятельность МВФ еще более усиливает поляризацию мира на богатые и бедные страны. Обнищание большинства стран мира в корне подрывает возможности дальнейшего расширения процесса накопления богатства ведущими странами мира. Ведь чтобы все более и более обогащаться, им нужно все больше продавать свои наукоемкие товары и услуги по всему миру, но остальной мир по отношению к ним становится все более бедным. Всякое рыночно-капиталистическое хозяйство, от частного предприятия и до мировой экономики в целом, может процветать лишь в процессе своего расширения. Однако у этого расширения существуют два предела: 1) нарастающее относительное обнищание основной массы стран; 2) экологический барьер, требующий кардинально изменить как применяемые технологии, так и цель экономического развития: вместо накопления денег - удовлетворение разумных потребностей личности и общества.

За последние тридцать лет идеологи мировой валютно-кредитной системы, вместо того чтобы постепенно формировать предпосылки перехода к пятому этапу ее развития, во все возрастающем масштабе стали внедрять в денежно-кредитную систему оборот ценных бумаг, в особенности акций и облигаций. Эти ценные бумаги, в существенной мере выступая в качестве обеспечения денег, являют собой фиктивный капитал. Мировая денежно-кредитная система оказалась превращенной в сферу пирамидальной игры, что делает крах этой системы неизбежным.

Заметим, что созданная мировая система денежного обращения уже сама по себе делит все страны мира на богатые и бедные. Например, Россия, без всяких происков темных сил, одним фактом полного и практически одномоментного (по историческим рамкам) подключения своей экономики к мировой валютной системе (даже без займов у МВФ и диктата с его стороны), разрушает собственное разделение труда и его кооперацию в единый народно-хозяйственный комплекс, а ставшие в результате этого изолированными факторы производства подключаются к мировому разделению труда, созданному другими странами в собственных экономических и политических интересах. При этом многие элементы производства, материального и интеллектуального, отбрасываются в небытие, в частности наука, образование, наукоемкие отрасли промышленности, как раз именно то, от чего зависит экономическое процветание страны в будущем. Что же касается МВФ, то он лишь усугубляет и ускоряет этот процесс.

Из вышесделанной констатации вовсе не следует вывод о том, что России следует воздерживаться от развития экономических связей с мировым хозяйством. Нет, их надо развивать, но иначе. Российская экономика должна взаимодействовать с мировой не как бесструктурная масса отдельных предприятий и нескольких гигантов в виде ТЭКа и сырьевых отраслей, а в качестве иерархически структурированного целого, причем структурирование должно осуществлять государство и крупные корпорации, прежде всего те, которые способны генерировать наукоемкие технологии. Соответственно такому структурированию, в качестве переходной меры на ряд лет, было бы целесообразно использовать два типа рубля: а) твердый, внешнеторговый рубль, обеспеченный экспортными товарами и золотовалютными резервами; б) обычный, мягкий рубль для внутреннего обращения, обмениваемый на твердые рубли по биржевому курсу в рамках коридора, устанавливаемого Центробанком.

Коренной реорганизации требует система денег не только в России, но и во всем мире. И здесь, и там имеются альтернативы, выбор которых обусловлен как курсом развития нашей страны, так и всего мира. Нельзя построить новую денежную систему в отрыве от преобразования хозяйственного механизма в целом и выбора парадигмы экономического развития. Проблема эта применительно и к экономике России, и к мировому хозяйству столь сложна и обширна, что требует специального рассмотрения.

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ     След >