НАДЗОР БАНКА РОССИИ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Надзор Банка России за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: общая характеристика

Одним из важнейших направлений надзора за деятельностью кредитных организаций — наряду с надзором за их финансовой устойчивостью — является надзор за исполнением кредитными организациями требований законодательства о противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Кредитные организации, основной сферой деятельности которых являются операции с денежными средствами, часто становятся объектом воздействия со стороны криминальных групп и отдельных личностей, которые с помощью денежных переводов и другими способами пытаются легализовать средства, полученные преступным путем. Через кредитные организации могут идти потоки финансирования террористических групп. Борьба с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма организована как вид международного сотрудничества. В каждой стране, вовлеченной в эту борьбу, существует законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также органы, которые осуществляют надзор за соблюдением законодательства в этой сфере. В Российской Федерации к числу этих органов относятся Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и Банк России.

В Российской Федерации основу законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов составляет Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с последующими изменениями)[1], который определяет круг обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, включая кредитные организации, и их должностных лиц в сфере организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при осуществлении расчетов. Данный закон основан на международно признанных принципах, принятых международной Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в частности, так называемых 40 рекомендациях ФАТФ1 и так называемых Вольсфбергских принципах[2] [3].

Основная задача этого закона — создать систему предупреждения отмывания доходов, полученных преступным путем[4], и финансирования терроризма[5]. Закон определяет федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, — Росфинмониторинг, его полномочия, а также крут полномочий Банка России по регулированию отношений в сфере ПОД/ФТ и надзору за соблюдением требований закона кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями.

Закон содержит нормы, регулирующие несколько групп отношений:

  • — между Росфинмониторингом и кредитными организациями в части направления сведений о проведении круга операций, определенных ст. 6 Закона № 115-ФЗ, а также ряда иных сведений;
  • — между Банком России и кредитными организации при осуществлении контроля за соблюдением требований Закона № 115-ФЗ, в том числе при применении мер принуждения;
  • — между кредитными организациями и клиентами, а также бенефициарами клиентов, особенно в части идентификации указанных лиц;
  • — внутрикорпоративные в кредитных организациях в части создания системы внутреннего контроля, обучения сотрудников службы внутреннего контроля.

Закон № 115-ФЗ устанавливает основные и специальные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.

  • [1] СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. I). Ст. 3418.
  • [2] 1ЖЬ: http://eurasiangroup.org/files/FATF_docs/40_recomendations_rus.pdf
  • [3] Письмо Банка России от 15 февраля 2001 г. № 24-Т «О Вольфсбергских принципах».
  • [4] Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, — приданиеправомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствамиили иным имуществом, полученными в результате совершения преступления (ст. 3 Закона№ 115-ФЗ).
  • [5] Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств либо оказаниефинансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренныхст. 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 УКРФ, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемыхдля совершения хотя бы одного из указанных преступлений (ст. 3 Закона № 115-ФЗ).
 
Посмотреть оригинал
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   ОРИГИНАЛ     След >