Состав и структура активов акционерных инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов, относящихся к категории ипотечных фондов

В состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, могут входить только:

  • • денежные средства, включая иностранную валюту, на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
  • • государственные ценные бумаги России;
  • • государственные ценные бумаги субъектов России;
  • • денежные требования, вытекающие из обеспеченных ипотекой кредитных договоров или договоров займа, и права залогодержателя по соответствующим договорам об ипотеке с соблюдением условий, предусмотренных п. 11.2 приказа ФСФР от 28.12.2010 № 10-79/пз-н;
  • • закладные, удостоверяющие права залогодержателя но обеспеченным ипотекой кредитным договорам или договорам займа и по договорам об ипотеке, с соблюдением условий, предусмотренных п. 11.2 приказа ФСФР от 28.12.2010 № 10-79/пз-н;
  • • денежные требования, вытекающие из кредитных договоров или договоров займа, предоставленных для целей уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве, и права залогодержателя по соответствующим договорам об ипотеке с соблюдением условий, предусмотренных п. 11.5 приказа ФСФР от 28.12.2010 № 10-79/пз-н;
  • • ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством России об ипотечных ценных бумагах;
  • • объекты недвижимого имущества, приобретенные (оставленные за собой) в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на них взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, денежные требования по которым составляют активы фонда;
  • • имущественные права из договоров участия в долевом строительстве, приобретенные (оставленные за собой) в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на них взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, денежные требования по которым составляют активы фонда;
  • • имущественные права из опционных договоров (контрактов) и фьючерсных договоров (контрактов), базовым активом которых являются величины процентных ставок;
  • • имущественные нрава из опционных договоров (контрактов), базовым активом которых являются фьючерсные договоры (контракты), базовым активом которых являются величины процентных ставок.

Денежные требования, вытекающие из обеспеченных ипотекой кредитных договоров или договоров займа, а также закладные могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, при соблюдении следующих условий:

  • 1) денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой индивидуальных жилых домов и квартир, и денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой иного недвижимого имущества, предусмотренного п. 1.9 приказа ФСФР от 28.12.2010 № 10-79/пз-н, за исключением земельных участков, ипотека которых установлена в соответствии с законодательством, не входят в состав активов одного и того же инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов;
  • 2) основная сумма долга по обеспеченному кредитному договору или договору займа не превышает 90% определенной оценщиком рыночной стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, являющегося предметом ипотеки. При этом указанная оценка должна быть осуществлена на дату не ранее чем за шесть месяцев до дня предоставления кредита или займа;
  • 3) недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, не позднее чем по истечении 90 дней с даты приобретения в состав активов паевого инвестиционного фонда соответствующих денежных требований или закладных, застраховано от риска утраты или повреждения в пользу кредитора на весь срок действия кредитного договора или договора займа;
  • 4) недвижимое имущество, являющееся предметом ипотеки, находится на территории России.

Денежные требования по обязательствам, обеспеченным ипотекой земельных участков, зданий и сооружений, жилых домов и квартир, могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов.

В состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, не могут входить денежные требования по обязательствам, обеспеченным последующей ипотекой.

Денежные требования, вытекающие из кредитных договоров или договоров займа, предоставленных для целей уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве, могут входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, при соблюдении следующих условий:

  • 1) исполнение обязательств по указанным кредитным договорам или договорам займа обеспечивается залогом имущественных прав но обязательствам из договоров участия в долевом строительстве, для уплаты цены по которым предоставлены кредиты или займы, а после государственной регистрации права собственности заемщика на объект долевого строительства – залогом этого объекта;
  • 2) основная сумма долга по обеспеченному кредитному договору или договору займа не превышает 90% от определенной оценщиком рыночной стоимости имущественных прав, являющихся предметом ипотеки. При этом указанная оценка должна быть осуществлена на дату не ранее чем за шесть месяцев до дня предоставления кредита или займа.
  • 3) Имущество, указанное в подп. 8 и 9 п. 11.1 приказа ФСФР от 28.12.2010 № 10-79/пз-н, может входить в состав активов акционерного инвестиционного фонда и паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, не более одного года с момента его приобретения.

Структура активов акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, должна соответствовать одновременно следующим требованиям:

  • 1) не менее двух третей рабочих дней в течение одного календарного года сумма требований по кредитным договорам или договорам займа, а также оценочная стоимость закладных и ипотечных ценных бумаг должны составлять не менее 65% стоимости активов;
  • 2) сумма требований, вытекающих из кредитных договоров или договоров займа, предоставленных для целей уплаты цены по договорам участия в долевом строительстве, может составлять не более 30% стоимости активов;
  • 3) сумма требований по одному кредитному договору или договору займа может составлять не более 10% стоимости активов;
  • 4) сумма требований по обязательствам, обеспеченным залогом объектов незавершенного строительства, может составлять не более 30% стоимости активов.

Требование подп. 1 п. 11.7 приказа ФСФР от 28.12.2010 № 10-79/пз-н применяется по истечении одного года с даты предоставления акционерному инвестиционному фонду соответствующей лицензии и даты завершения формирования закрытого паевого инвестиционного фонда или с даты вступления в силу изменений и дополнений в инвестиционную декларацию акционерного инвестиционного фонда или правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, предусматривающих, что инвестиционный фонд относится к категории ипотечных фондов, если инвестиционной декларацией, правилами или изменениями и дополнениями в них не предусмотрен меньший срок.

Требование подп. 1 п. 11.7 приказа не применяется к структуре активов паевого инвестиционного фонда, относящегося к категории ипотечных фондов, если до окончания срока договора доверительного управления таким фондом осталось менее одного года.

Требования подп. 4 п. 11.2 и подп. 2–4 п. 11.7 приказа не применяются к структуре активов акционерного инвестиционного фонда и паевого инвестиционного фонда, относящихся к категории ипотечных фондов, акции и инвестиционные паи которых предназначены для квалифицированных инвесторов.

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ     След >