Специфика операций Центрального банка

О чем пойдет речь?

Виды операций Банка России

• Баланс Банка России и финансовые результаты деятельности.

Важной особенностью деятельности ЦБ является то, что он может осуществлять свои операции и сделки только с определенными субъектами, к которым относятся:

• • российские и иностранные кредитные организации;
• • Правительство РФ;
• • Агентство по страхованию вкладов (АСВ);
• • международные организации и иностранные центральные (национальные) банки;
• • органы государственной власти и органы местного самоуправления, их организации;
• • государственные внебюджетные фонды;
• • воинские части и военнослужащие;
• • служащие Банка России.

Соответственно, Банк России в целом не имеет права осуществлять операции с юридическими лицами, не имеющими лицензий на проведение банковских операций, и физическими лицами, кроме тех, которые указаны выше. Исключением также является обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Значительная часть операций, которые осуществляет Банк России, направлена на поддержание стабильности банковской системы и финансовой сферы. Они связаны с регулированием ликвидности в банковском секторе и управлением финансовыми рисками.

С целью поддержания банковской ликвидности ЦБ может осуществлять следующие операции:

• • предоставлять различные виды кредитов на срок до 1 года (обеспеченные рыночными и нерыночными активами или без обеспечения);
• • покупать ценные бумаги на открытом рынке;
• • покупать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты.

Для абсорбирования банковской ликвидности ЦБ:

• • проводит депозитные операции для кредитных организаций;
• • продает ценные бумаги на открытом рынке, в том числе и облигации Банка России.

Также Банк России проводит операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками.

Организация межбанковских и международных расчетов обусловливает необходимость осуществления таких операций, как:

• • открытие счетов в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
• • проведение расчетных, кассовых и депозитных операций.

В связи с тем, что ЦБ РФ является валютным центром, он имеет право:

• • покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
• • покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
• • выставлять чеки и векселя в любой валюте.

Банку России также разрешено выдавать гарантии и поручительства. В то же время он не имеет права осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением его деятельности, заниматься торговой и производственной деятельностью. Также Банк России не имеет права предоставлять кредиты Правительству РФ для финансирования дефицита федерального бюджета и покупать правительственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусмотрено федеральным законом о федеральном бюджете. Это же требование применимо и в отношении государственных внебюджетных фондов, региональных и местных бюджетов (ст. 22).