Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
 
Главная arrow Банковское дело arrow Безопасность банковской деятельности
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Нормативные акты, регламентирующие порядок проверок коммерческих банков и их филиалов

1. Инструкция ЦБ РФ от 25.08.2003 № 105-И "О порядке проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" устанавливает порядок проверки кредитных организаций и их филиалов с целью выявить ситуацию, угрожающую интересам кредиторов и вкладчиков, проверить соблюдение кредитными организациями и их филиалами банковского, валютного законодательства и нормативных актов Банка России.

В необходимых случаях проверки кредитных организаций и их филиалов осуществляются в координации с правоохранительными и финансовыми органами.

Установленные Инструкцией способы проверки включают изучение документов банка, информации, содержащейся в базах данных, собеседование с сотрудниками, проведение контрольных расчетов, а также тестирование аппаратно-программных средств, используемых банком для выполнения банковских операций, их учета и составления документов.

Периодичность проверок банков устанавливается Банком России, как правило, не реже одного раза в два года. Кредитные организации (их филиалы) в период проверки должны содействовать ее проведению.

Оценка работы банка по результатам материалов проверки может сопровождаться необходимыми рекомендациями, а в установленных случаях – предписаниями но устранению выявленных недостатков. Контроль за выполнением предписаний и рекомендаций, направленных кредитной организации (филиалу), осуществляется подразделениями банковского надзора.

Содержание и порядок применения мер надзорного и административного характера в случае нарушения кредитной организацией банковского законодательства и ведомственных нормативных актов регламентированы следующими документами.

2. Инструкция о применении к кредитным организациям мер воздействия от 31.03.1997 № 59, введенная в действие приказом ЦБ РФ от 31.03.1997 № 02-139, устанавливает порядок применения к кредитным организациям предупредительных и принудительных мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности (п. 1.3).

Согласно п. 1.9 меры предупредительного характера могут осуществляться в форме:

• доведения до органов управления кредитной организации информации о недостатках в ее деятельности;

• изложения рекомендаций надзорного органа по исправлению создавшейся в кредитной организации ситуации;

• предложения представить в надзорный орган программу мероприятий, направленных на устранение недостатков, включая при необходимости обязательства, принимаемые на себя кредитной организацией, ее учредителями (участниками);

• установления дополнительного контроля за деятельностью кредитной организации и за выполнением ею мероприятий по нормализации деятельности.

Основные принудительные меры воздействия (п. 1.15):

• штраф;

• требование об осуществлении кредитной организацией мероприятий по ее финансовому оздоровлению, в том числе требование о предоставлении и выполнении плана финансового оздоровления (плана санации);

• ограничение проведения кредитными организациями отдельных операций на срок до шести месяцев;

• запрет на осуществление кредитными организациями банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года;

• запрет на открытие филиалов на срок до одного года;

• требование о замене руководителей кредитной организации;

• введение временной администрации но управлению кредитной организацией;

• отзыв лицензии на осуществление банковских операций.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика