Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковское право

Публично-правовые функции кредитных организаций

В результате изучения данной темы магистр должен:

знать

  • – классификацию публично-правовых отношений в сфере банковской деятельности в Российской Федерации, а также определение публично-правовых функций кредитных организаций и их перечень;
  • – содержание деятельности кредитных организаций как участников системы противодействия легализации доходов физически и юридическими лицами, полученных преступным путем;
  • – полномочия кредитных организаций как агентов валютного контроля и налоговых агентов;
  • – содержание деятельности кредитных организаций как участников системы исполнения судебных решений, а также обязанности и предусмотренные законодательством РФ ограничения по обеспечению кредитными организациями банковской тайны;
  • – полномочия кредитных организаций как участников системы кредитных историй в Российской Федерации;

уметь

  • – классифицировать публично-правовые отношения в сфере банковской деятельности в Российской Федерации, а также сформулировать понятие публично-правовых функций кредитных организаций страны и их перечень;
  • – раскрыть содержание деятельности кредитных организаций как участников системы противодействия легализации доходов физически и юридическими лицами, полученных преступным путем;
  • – сформулировать полномочия кредитных организаций как агентов валютного контроля и налоговых агентов;
  • – изложить содержание деятельности кредитных организаций как участников системы исполнения судебных решений, а также обязанностей и предусмотренных законодательством РФ ограничений по обеспечению кредитными организациями банковской тайны;
  • – охарактеризовать полномочия кредитных организаций как участников системы кредитных историй в Российской Федерации;

владеть

  • – навыками определения видов публично-правовых отношений в сфере банковской деятельности в Российской Федерации;
  • – навыками определения полномочий кредитных организаций как агентов валютного контроля и налоговых агентов;
  • – информацией о деятельности кредитных организаций как участников системы исполнения судебных решений;
  • – навыками применения предусмотренных законодательством РФ в области ограничений по обеспечению кредитными организациями банковской тайны;
  • – навыками анализа полномочия кредитных организаций как участников системы кредитных историй в Российской Федерации.

Ключевые слова: система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем; обязательный контроль; сомнительные операции; идентификация клиентов; внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; предоставление информации в Росфинмониторинг; агент валютного контроля; паспорт сделки; агент налогового контроля; контроль банковских счетов; контроль налоговых платежей; выполнение исполнительных документов; банковская тайна; защита банковской тайны юридического лица; защита банковской тайны физического лица; кредитная история; БКИ; центральный каталог кредитных историй; субъект кредитной истории; пользователь кредитной истории.

Как отмечалось ранее, одной из составляющих частей предмета банковского права являются публично-правовые отношения, связанные с организацией банковского дела и включением банковской деятельности как регулируемого процесса в общую систему правовых отношений, существующих в государстве.

Публично-правовые отношения отличаются следующими характерными признаками:

  • – обязательным субъектом этого отношения выступает публично-правовое образование или его орган;
  • – в рамках этого отношения реализуется публичный интерес, отражающий интересы общества в целом, а не только участников этого отношений;
  • – отношение носит характер власти и подчинения, где публичное образование либо его орган выступает в роли властвующего (управомоченного) субъекта;
  • – основным методом регулирования общественного отношения выступает императивный метод.

Публично-правовые отношения в сфере банковской деятельности могут быть разделены на две группы. Это отношения:

  • – в которых кредитные организации и их деятельность выступают объектом государственного регулирования;
  • – вытекающие из выполнения кредитными организациями публично-правовых функций, которые государство возложило на них с целью достижения целей государственного регулирования определенных областей общественной жизни.

Кредитные организации включаются в правовой механизм государственного регулирования общественных отношений не только как объекты регулирования, но и как субъекты, реализующие некоторые функции от имени государства.

• Публично-правовые функции кредитных организаций – функции, выполняемые ими в отношении своих клиентов с целью обеспечения общественных и государственных интересов при осуществлении банковской деятельности, возложенные на кредитные организации государством путем фиксации данных функций в федеральном законодательстве, в том числе с наделением банков в определенных случаях властными полномочиями.

Представляется, что в банковской деятельности могут быть выделены также следующие публично-правовые отношения, в которых именно кредитные организации выполняют публично-правовые функции. Это отношения, возникающие в процессе:

  • – осуществления банками мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • – осуществления банками функций агентов государственного валютного контроля, в рамках которого банки контролируют соблюдение валютного законодательства своими клиентами;
  • – выполнения банками функций по контролю за соблюдением налогоплательщиками своих обязанностей;
  • – осуществления исполнительного производства при выполнении банками требования исполнительных органов;
  • – выполнения банками требований, касающихся соблюдения банковской тайны;
  • – формирования кредитных историй.
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Популярные страницы