Меню
Главная
УСЛУГИ
Авторизация/Регистрация
Реклама на сайте
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковские операции
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >

Прием наличных денег от предприятий и организаций

Одним из видов кассовых операций является прием наличных денег с последующим зачислением их на банковский счет хозяйствующего субъекта, причем он может осуществляться как с использованием сумки, так и без нее.

Инкассация и доставка наличных денег и ценностей в банк может проводиться банком самостоятельно либо на договорных условиях через другие кредитные организации, осуществляющие операции по инкассации, а также через Российское объединение инкассации.

Прием производится документом на прием наличности в приходную кассу банка, состоящим из объявления на взнос наличными, ордера и квитанции. Прием денежной наличности учреждениями банков от обслуживаемых предприятий осуществляется путем пересчета банкнот и формирования их в корешки (100 листов банкнот одного наименования) и пачки (пачка – 10 корешков). При этом ветхие банкноты отбраковываются, а монеты упаковываются в мешки. Все поступившие в течение операционного дня наличные деньги приходуются в операционной кассе и в тот же рабочий день зачисляются на соответствующие счета клиентов.

Чтобы воспользоваться сумкой, клиент обязан представить в кредитную организацию образцы пломб, которыми будут пломбироваться сумки, или описание вида упаковки. Заверение образца пломбы осуществляется руководителем кредитной организации или его заместителем.

По своему выбору организация вправе сдать сумку с наличными деньгами непосредственно в кассу кредитной организации, инкассаторской службе или в автоматический сейф. При сдаче в кассу банка проверяется наличие повреждений пломбы и сумки и соответствие сумм денег, указанных в накладной и квитанции. Прием сумки с наличными деньгами инкассаторским сотрудником производится при наличии у него доверенности па инкассацию наличных денег. Инкассатор проводит осмотр сумки и пломбы на наличие дефектов и на соответствие образцу, предъявленному кассовым работником организации, а также правильность заполнения накладной, квитанции и явочной карточки инкассации. Процесс сдачи сумки завершается выдачей клиенту подписанной инкассатором квитанции с оттиском штампа. Организация вправе отказаться от сдачи сумки инкассаторской службе, указав в явочной карточке причину отказа.

Вложение сумок в сейф возможно при наличии у клиента свободных сумок. Формирование сумки осуществляется так же, как и для инкассации, за исключением накладной, которая вкладывается в сумку вместе с препроводительной ведомостью либо прикрепляется к ней с учетом технологии приема сумок автоматическим сейфом. Кроме того, организация должна ввести номер сумки, персональный код, пароль или другие идентифицирующие ее данные, предусмотренные договором банковского счета. Факт вложения сумки в сейф подтверждается выдачей распечатки, содержащей информацию о клиенте, дату и время вложения сумки в сейф.

В качестве подтверждения сдачи денег в кассу клиенту выдается квитанция с оттиском штампа кассы.

Необходимо отметить одну особенность, присущую любой кассовой операции, включая прием наличных денег: до окончания процесса приема денег кассовому работнику кредитной организации запрещается убирать из поля зрения клиента не только принимаемые от него наличные деньги, но и приходные документы.

В послеоперационное время приемом денежной наличности занимаются вечерние кассы. Банкноты и монеты, поступившие в вечернюю кассу, пересчитываются, оформляются соответствующими документами и по окончании работы вечерней кассы помещаются в сейф. Не позднее следующего рабочего дня работники вечерней кассы принимают сейф от охраны и сдают деньги и документы заведующему кассой. Принятые вечерней кассой деньги должны быть зачислены на соответствующие счета клиентов банка.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика