Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Организация деятельности коммерческих банков

Регистрация и лицензирование банка: нормативные требования и процедуры

Документы, необходимые для регистрации и получения лицензии

Перечень таких документов содержится в ст. 14 Закона о банках и включает в себя:

• заявление установленной формы на имя руководителя Банка России с ходатайством о регистрации и выдаче банковской лицензии, с указанием адреса постоянно действующего исполнительного органа организации;

• подлинник или нотариально удостоверенная копия учредительного договора (когда его подписание предусмотрено в Законе). Данный пункт был исключен в августе 2009 г. из действовавшей тогда Инструкции ЦБ РФ № 109-И (вместо которой теперь применяется Инструкция ЦБ РФ № 135). Тем самым между Законом и Инструкцией возникло определенное противоречие. Представляется, что пункт этот не нужен и в Законе.

• устав, утвержденный общим собранием учредителей (подлинник или нотариально удостоверенная копия);

• бизнес-план, утвержденный собранием учредителей;

• протокол собрания учредителей, включающий в том числе решение об избрании членов совета (совета директоров) банка;

• документы об уплате государственной пошлины за предстоящую регистрацию банка (в соответствии с частью 1 ст. 333.33 Налогового кодекса РФ – в размере 2 тыс. руб.) и лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (в размере 0,1% заявленного УК КО, но не более 80 тыс. руб.);

• копии документов о государственной регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также справки из органов налоговой службы о выполнении учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетами за последние 3 года;

• документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в УК банка учредителями – физическими лицами. В Инструкции ЦБ РФ № 135 данный пункт не упоминается;

• заполненные анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера банка, а также филиала банка.

Помимо документов, предусмотренных в данной Инструкции, КО при регистрации должна представлять также заявление о постановке на учет в налоговом органе (письмо ЦБ РФ от 29.04.2003 № 66-Т).

Перечисленные и некоторые другие документы (о них см. ниже) должны быть поданы в ТУ ЦБ по месту предполагаемого нахождения банка на имя руководителя ТУ. Срок подачи документов в Законе не установлен, но Инструкция ЦБ РФ № 135 (п. 3.3) требует, чтобы это было сделано в течение месяца с момента подписания учредителями учредительного договора и утверждения проекта устава.

Кроме того, в соответствии с Инструкцией учредители должны представить:

• документы, подтверждающие право собственности (право аренды, субаренды) хотя бы одного из учредителей на завершенное строительством здание (помещение), в котором будет располагаться банк, или обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду, безвозмездное пользование) в случае регистрации банка (имеется в виду вариант, когда такое здание не вносится в УК банка);

• сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров (наблюдательного совета) банка и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров (наблюдательного совета) банка.

Инструкция ЦБ РФ № 135 предписывает, чтобы учредители банка помимо всего перечисленного представили еще целый ряд документов (см. подп. 3.1.6, 3.1.9–3.1.13). Можно даже не задаваться риторическим вопросом относительно того, не слишком ли много бумаг получается.

 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ РЕЗЮМЕ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Строительство
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика