Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Право arrow Банковское право

Совершенствование системы государственного регулирования и надзора на финансовом рынке

Приоритетным направлением развития финансового рынка в России является создание Международного финансового центра. Предполагается ("Прогноз долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2030 года"[1]), что Международный финансовый центр обеспечит реализацию следующих возможностей для экономики Российской Федерации: привлечения и размещения капитала российских и иностранных инвесторов за счет большого количества участников; интегрированности в мировые финансовые рынки[2]; создания благоприятных условий регулирования. Предлагаются некоторые меры, которые будут способствовать достижению приоритетного направления развития финансового рынка в Российской Федерации.

Наибольший интерес для целей анализа тенденций развития именно банковского надзора представляют следующие положения.

Ставится задача "коренного совершенствования системы государственного регулирования и надзора на финансовом рынке".

Во-первых, говорится о повышении глобальной конкурентоспособности российской финансовой системы путем достижения устойчивости финансового рынка в рамках развития системы пруденциального надзора.

Во-вторых, предлагаются меры, непосредственно направленные на совершенствование системы государственного регулирования и надзора на финансовом рынке на период до 2020 г.

Развитие системы пруденциального надзора предусматривает создание системы немедленного реагирования на риски финансового кризиса; реализацию комплекса мер по повышению достаточности капитала банковских и небанковских финансовых организаций; внедрение "дорожной карты"[3] по применению в Российской Федерации стандартов Базель-2 и элементов Базель-3[4]. Эти цели будут достигнуты в том числе путем реализации решений "Группы двадцати" (Group of Twenty, Group of Twenty Finance Ministers and Central Bank Governors)[5], Совета по финансовой стабильности (Financial Stability Board, FSB)[6] и других международных институтов по совершенствованию системы регулирования финансовых рынков.

Совершенствование системы государственного регулирования и надзора на финансовом рынке предусматривает унификацию регулирования и надзора различными секторами финансового рынка в соответствии с самыми передовыми мировыми стандартами; создание Совета по финансовой стабильности как межведомственного органа, ответственного за контроль над системными рисками финансового сектора; создание системы электронного документооборота между надзорными органами и поднадзорными институтами; повышение роли саморегулируемых организаций в процедурах надзора на финансовом рынке; создание мегарегулятора – независимого специализированного органа, действующего как лицо публичного права и совмещающего функции регулирования и надзора "на всех секторах финансового рынка", финансируемого за счет специального сбора с финансовых организаций.

Создание мегарегулятора стало первым шагом на пути изменений системы государственного регулирования и надзора на финансовом рынке. Банк России выполняет функции мегарегулятора с даты вступления в силу (1 сентября 2013 г.) Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков".

Функция банковского надзора до появления мегарегулятора была единственной надзорной функцией Банка России. В дополнение к этой функции на основании п. 12 ст. 4 и ст. 54 Закона о Банке России Банк России организовывал и осуществлял валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ (Законом о валютном регулировании). Кроме Банка России органом валютного регулирования выступает Правительство РФ. Органами валютного контроля являются Банк России и Федеральная служба финансово-бюджетного надзора (Росфиннадзор). При этом только Банк России имеет право на контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями. Права и обязанности Банка России при осуществлении валютного контроля определены Законом о Банке России, Законом о банках и ст. 23 Закона о валютном регулировании.

С принятием Закона о НПС функция банковского надзора была дополнена еще одной надзорной функцией – функцией надзора Банка России в национальной платежной системе (п. 4.1 ст. 4 Закона о Банке России и ст. 31 Закона о НПС)[7]. Тем же пунктом Закона о Банке России была введена функция наблюдения в национальной платежной системе (ранее также не входящая в функции Банка России).

Закон о Банке России не устанавливает особенностей деятельности Банка России при осуществлении последним функции надзора в национальной платежной системе и функции наблюдения, за исключением цели – обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы (ст. 82.1 Закона о Банке России).

Направления развития национальной платежной системы определяются стратегией развития национальной платежной системы, принимаемой Банком России[8]. Содержание надзора и наблюдения раскрыто в Законе о НПС[9]. При этом надзор Банка России в национальной платежной системе осуществляется в соответствии с законодательством РФ о банках и банковской деятельности (п. 3 ст. 31 Закона о НПС). Указанный Закон нс уточняет относится ли к "законодательству Российской Федерации о банках и банковской деятельности" только Закон о банках.

Права и обязанности Банка России при осуществлении функции надзора в национальной платежной системе и функции наблюдения определены ст. 32–35 Закона о НПС и нормативными актами Банка России[10].

Превращение Банка России в мегарегулятор на финансовом рынке потребовало значительного изменения ст. 4 Закона о Банке России в части надзорных функций Банка России. Перечень функций банковского надзора Банка России, надзора в национальной платежной системе, валютного контроля дополнен функциями: регулирования, контроля и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций (п. 9 ст. 4), контроля и надзора за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах (п. 10.1 ст. 4), регулирования, контроля и надзора в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах (п. 10.2 ст. 4), контроля за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком (п. 18.3 ст. 4).

Функция регулирования, контроля и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций осуществляется Банком России в отношении лиц, ведущих виды деятельности, перечисленные в ст. 76.1 Закона о Банке России. Список видов деятельности является исчерпывающим: деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг; деятельность управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; деятельность специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; деятельность акционерных инвестиционных фондов; клиринговая деятельность; деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; деятельность организатора торговли; деятельность центрального депозитария; деятельность субъектов страхового дела; деятельность негосударственных пенсионных фондов; деятельность микрофинансовых организаций; деятельность кредитных потребительских кооперативов; деятельность жилищных накопительных кооперативов; деятельность бюро кредитных историй; актуарная деятельность; деятельность рейтинговых агентств; деятельность сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов[11].

Особенность объекта регулирования, контроля и надзора Банка России за некредитными финансовыми организациями заключается в том, что Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор "в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности".

Таким образом, регулирование, контроль и надзор Банка России могут осуществляться за пределами сферы финансового рынка, но с учетом субъектного состава и целей регулирования, контроля, надзора за некредитными финансовыми организациями.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка РФ, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг) (ч. 3 ст. 76.1 Закона о Банке России).

Данная статья устанавливает для Банка России также локальные цели регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями: защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению; защита прав и законных интересов иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг).

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах, а также регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов (ч. 1 ст. 76.2 Закона о Банке России). Закон не раскрывает содержание отношений но исполнению данных функций, кроме указания на право Банка России проводить проверки деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений, направлять им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах и применять иные меры, предусмотренные федеральными законами (ч. 2 ст. 76.2).

Содержание функции регулирования, контроля и надзора за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ о ценных бумагах уточнено в ст. 42 Закона о рынке ценных бумаг. Банк России осуществляет контроль за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемыми организациями профессиональных участников рынка ценных бумаг требований законодательства РФ о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Банком России (п. 10 ст. 42 Закона о рынке ценных бумаг).

Отдельно функция Банка России по контролю именно за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг закреплена п. 5 ст. 39 Закона о рынке ценных бумаг. Контроль за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг включает в том числе контроль порядка проведения операций с денежными средствами или иным имуществом, совершаемых профессиональными участниками рынка ценных бумаг, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 11 ст. 42 Закона о рынке ценных бумаг).

Предоставление данной контрольной функции Банку России значительно расширяет права Банка России по сравнению с нормами Закона о ПЛДФТ.

Согласно Закону о ПЛДФТ Банк России, по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) управомочен определять:

  • – порядок предоставления кредитными организациями информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов[12];
  • – срок передачи лицами, которым кредитной организацией поручено проведение идентификации, сведений, полученных при проведении такой идентификации[13];
  • – требования к правилам внутреннего контроля в кредитной организации[14];
  • – квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров[15];
  • – порядок представления информации кредитными организациями в Федеральную службу финансового мониторинга[16];
  • – порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации[17];
  • – порядок сообщения кредитной организацией Банку России информации о лицах, которым кредитной организацией поручено проведение идентификации[18];
  • – порядок предоставления Росфинмониторингу информации и документов, необходимых для осуществления его функций, Банком России.

Согласно Закона о ПЛДФТ Банк России самостоятельно определяет порядок информирования кредитными организациями Росфинмониторинга о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества[19].

Кроме того, Банк России вправе запрашивать (в лице Председателя Банка России) у Росфинмониторинга в порядке, установленном Президентом РФ[20], имеющуюся у Росфинмониторинга информацию.

Закон о рынке ценных бумаг (ст. 44) предоставил право Банку России в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований, предусмотренных ст. 6 и 7 Закона о ПЛДФТ, принимать решение об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Документы, издаваемые Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ (Financial Action Task Force, FATF)[21] носят для Банка России рекомендательный характер, но должны учитываться им при принятии решений в соответствии с подп. 2 п. 1 ст. 6 Закона о ПЛДФТ[22].

Содержание функции надзора за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ о ценных бумагах установлено п. 21 ст. 42 Закона о рынке ценных бумаг – Банк России осуществляет надзор за соответствием объема выпуска эмиссионных ценных бумаг их количеству в обращении. Права и обязанности Банка России при осуществлении функции регулирования, контроля и надзора за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ о ценных бумагах определены ст. 44 и 44.1 Закона о рынке ценных бумаг.

Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов. Функция Банка России по осуществлению регулирования, контроля и надзора в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов является частным случаем регулирования, контроля и надзора за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах. Регулирование, контроль и надзор Банком России в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах направлены на достижение цели защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов. Специальным законом, регулирующим отношения, связанные с защитой прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг, является Федеральный закон от 05.03.1999 № 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг". Данный Закон не применяется к отношениям, связанным: с привлечением денежных средств во вклады банками и иными кредитными организациями, страховыми компаниями и негосударственными пенсионными фондами; обращением депозитных и сберегательных сертификатов кредитных организаций, чеков, векселей и иных ценных бумаг, не являющихся в соответствии с законодательством РФ эмиссионными ценными бумагами; обращением облигаций Банка России, государственных ценных бумаг Российской Федерации, государственных ценных бумаг субъектов РФ и ценных бумаг муниципальных образований. Содержание функции Банка России по регулированию, контролю и надзору в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов подлежит дальнейшему уточнению в законодательстве.

Представляется, что имеющиеся нормы законодательства о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг недостаточно четко описывают деятельность Банка России в этой области. Функция контроля Банка России приведена только в одной статье – абз. 2 п. 6 ст. 6 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг". На Банк России возложен контроль за обоснованностью размеров платы за предоставление информации, взимаемой профессиональными участниками или эмитентами. Функция надзора Банка России заключается в осуществлении надзора за деятельностью Федерального компенсационного фонда[23] (ст. 19 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"). Надзор осуществляется через попечительский совет фонда, состоящий из представителей Федерального Собрания РФ, Банка России, федеральных органов исполнительной власти, саморегулируемых организаций, общественных объединений инвесторов – физических лиц. Права и обязанности Банка России определены ст. 7, 8, 10, 11, 14 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг".

Функция Банка России по регулированию, контролю и надзору в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов уточнена Законом об АО. Пункт 1 ст. 1 Закона об АО распространяет сферу его применения на отношения по обеспечению защиты прав и интересов акционеров. В части защиты прав и интересов акционеров Закон об АО должен применяться как специальный по отношению к Федеральному закону "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг". Статья 84.9 Закона об АО вводит государственный контроль за приобретением акций открытого акционерного общества. Добровольное или обязательное предложение, касающееся приобретения ценных бумаг, обращающихся на организованных торгах, уведомление о праве требовать выкупа ценных бумаг, предусмотренное ст. 84.7 Закона об АО, и требование о выкупе ценных бумаг, предусмотренное ст. 84.8 Закона об АО, до направления их в открытое акционерное общество представляются в Банк России (п. 1 ст. 84.9 Закона об АО)[24]. Добровольное или обязательное предложение, касающееся приобретения ценных бумаг, не обращающихся на организованных торгах, представляется лицом, направившим добровольное или обязательное предложение, в Банк России не позднее даты направления соответствующего предложения в открытое акционерное общество (п. 2 ст. 84.9 Закона об АО). Банк России управомочен выдать предписание о приведении соответствующего предложения, уведомления или требования в соответствие с требованиями Закона об АО.

Предписание выдается в случае: непредставления документов, необходимых в соответствии с Законом об АО для направления в открытое акционерное общество соответствующего предложения, уведомления или требования; в случае отсутствия в соответствующем предложении, уведомлении или требовании всех сведений и условий, предусмотренных гл. XI.1 Закона об АО; несоответствия порядка определения цены приобретаемых или выкупаемых ценных бумаг требованиям Закона об АО, в том числе в случае обнаружения в течение шести месяцев, предшествующих дате представления документов в Банк России, факта манипулирования ценами в отношении приобретаемых или выкупаемых ценных бумаг, который привел к занижению цены приобретаемых или выкупаемых ценных бумаг (п. 4 ст. 84.9 Закона об АО).

Банк России осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком (п. 18.3 ст. 4 Закона о Банке России). Содержание данной функции Банка России уточнено ст. 13 Закона об инсайдерской информации. Указанный Закон не применяется к отношениям, связанным в том числе с осуществлением Банком России и иными лицами, действующими от его имени, операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой в целях реализации Банком России функций по осуществлению единой государственной денежно-кредитной политики, защите и обеспечению устойчивости рубля.

Права и обязанности Банка России при осуществлении контроля за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком определены ст. 14, 15, 16 Закона об инсайдерской информации.

  • [1] Документ опубликован не был. Разработан Минэкономразвития России. Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте URL: economy.gov.ru по состоянию на 30 апреля 2013 г.
  • [2] К 2020 г. предполагается достичь следующих показателей ("Прогноз долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2030 года"): увеличения активов банковского сектора до 104 трлн руб., годового объема торгов биржевого рынка акций до 240 трлн руб., достижения объема публичных размещений акций на внутреннем рынке (по рыночной стоимости) 1,8 трлн руб., роста капитализации российского финансового рынка свыше 100% валового внутреннего продукта, а также предполагается войти в десятку крупнейших международных финансовых центров (по рейтингам Global Financial Centers Index и Xinhua-Dow Jones International Financial Centers Development Index).
  • [3] См.: Распоряжение Правительства РФ от 19.06.2013 № 1012-р "Об утверждении плана мероприятий (“дорожной карты”) “Создание международного финансового центра и улучшение инвестиционного климата в Российской Федерации”".
  • [4] Стандарты "Базель-П" и "Базель-Ш" представляют собой документы Базельского комитета по банковскому надзору, содержащие методические рекомендации в области банковского регулирования, имеющие целью укрепление стабильности финансовой системы посредством повышения качества управления рисками а банковском деле. – При", ред.
  • [5] "Группа двадцати" – формат международных совещаний министров финансов и глав центральных банков, представляющих 19 крупнейших национальных экономик и Европейский Союз. На встречах G20 также присутствуют представители Международного валютного фонда и Всемирного банка.
  • [6] Совет по финансовой стабильности – международная организация по координации деятельности национальных финансовых органов и международных финансовых институтов (international standard setting bodies) с целью разработки и внедрения эффективного регулирования и надзора в финансовой сфере для достижения финансовой стабильности в мире (создана в 2009 г. участниками "Группы двадцати").
  • [7] Надзор Банка России в национальной платежной системе не относится к функции банковского надзора. Право Банка России на надзор в национальной платежной системе рассматривается в литературе как связанное с функцией банковского надзора, при этом характер такой связи не исследован. Встречается, например, указание на совпадение основных форм банковского надзора и надзора в национальной платежной системе (см., например: Банковское право: учебник / отв. ред. Л. Г. Ефимова. М., 2014. С. 109-114).
  • [8] Стратегия развития национальной платежной системы (одобрена Советом директоров Банка России 15.03.2013, протокол № 4).
  • [9] Надзор в национальной платежной системе означает деятельность Банка России по контролю за соблюдением операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона "О национальной платежной системе" и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Банка России. Наблюдение в национальной платежной системе означает деятельность Банка России по совершенствованию операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, другими субъектами национальной платежной системы своей деятельности и оказываемых ими услуг, а также но развитию платежных систем, платежной инфраструктуры на основе рекомендаций Банка России (п. 2 и 5 ст. 31 Закона о НПС).
  • [10] См.: Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России, утв. Банком России 09.06.2012 № 381-11; Положение о порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе, утв. Банком России 31.05.2012 № 380-П.
  • [11] Ломбарды включены в перечень некредитных финансовых организаций, регулирование, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России. Данные изменения внесены в ст. 76.1 Закона о Банке России, в Закон о ломбардах и вступили в силу для регулирования деятельности ломбардов с 1 апреля 2014 г. (Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"). Ломбарды теперь обязаны отчитываться о своей деятельности и составе своих руководящих органов перед Банком России. Банк России ведет госреестр ломбардов, имеет право запрашивать и получать полную информацию об их деятельности, проводить проверки и осуществлять иные полномочия по контролю и надзору за ломбардами.
  • [12] См.: Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы но финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде, утв. Банком России 02.09.2013 № 407-П.
  • [13] См.: Указание Банка России от 14.09.2011 № 2696-У "Об установлении срока передачи сведений, полученных при проведении идентификации".
  • [14] См.: Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утв. Банком России 02.03.2012 №375-П.
  • [15] См.: Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв. Банком России 19.08.2004 № 262-П; Указание Банка России от 09.08.2004 № 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях": Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".
  • [16] См.: Положение о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (вместе с Порядком обеспечения информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС, Правилами формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС, утв. Банком России 29.08.2008 № 321-П.
  • [17] См.: Указание Банка России от 23.08.2013 № 3041-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации".
  • [18] См.: Порядок составления и представления отчетности по форме 0409602 "Информация о лицах, которым поручено проведение идентификации", включенный в Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".
  • [19] См.: Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У "О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества".
  • [20] См.: Указ Президента РФ от 02.04.2013 № 309 "О мерах по реализации отдельных положений Федерального закона “О противодействии коррупции”" (вместе с Положением о порядке направления запросов в Федеральную службу по финансовому мониторингу при осуществлении проверок в целях противодействия коррупции).
  • [21] См.: International Standards on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism and Proliferation (revised version, February 2012); Financial Inclusion Guidance (March 2013).
  • [22] См.: Постановление Правительства РФ от 26.03.2003 № 173 "О порядке определения и опубликования перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"; Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 № 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)".
  • [23] Постановление Правительства РФ от 17.07.1998 № 785 "О Государственной программе защиты прав инвесторов на 1998–1999 годы".
  • [24] Требования к порядку представления данных документов устанавливаются Банком России (п. 7 ст. 84.9 Закона об АО). До вступления в силу нормативных актов Банка России, принятие которых отнесено к компетенции Банка России, применяются нормативные правовые акты Правительства РФ и федеральных органов исполнительной власти РФ (п. 1 ст. 49 Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков". См.: приказ ФСФР России от 09.08.2012 № 12-71/пз-н "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовым рынкам государственной функции по осуществлению государственного контроля за приобретением акций открытых акционерных обществ".
 
Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift + Enter
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Популярные страницы